Assets
| Type | Time | Amount | Unit |
|---|
Revenue
| Type | Start date | End date | Amount | Unit |
|---|
XML
See the xml submitted here:
No XML document available for this report.
Separator
The full data:
Finanstilsynet
16 FEB. 1999
Årsregnskab 1998
ERHVERVS- OG
å SELSKABSSTYRELSEN
18 fit 4333
Pla
Møns Bank
Repræsentantskab, bestyrelse, direktion, revision... 4
Bestyrelsens og direktionens beretning... 5
Hoved- og nøgletal 2... eessnn 7
Resultatopgørelse for regnskabsåret 1998 ...............…. 8
Overskudsfordeling ........sssssseseeeeeeeeeee seere 8
Balance suse ES 9
Ikke-balanceførte poster 2... ss. 9
Noter til årsregnskabet 1998 - øvrige noter 2... 10
Noter til årsregnskabet 1998 - resultatopgørelsen .........… 16
Noter til årsregnskabet 1998 - aktiver... 18
Noter til årsregnskabet 1998 - passiver 2... 20
Vurderings- og regnskabsprincipper 21
Årsregnskabets underskrifter 2... sssseeeeeene 22
Årsregnskabets revisionspåtegninger 2... 23
Finansieringsanalyse 2... see. 24
Hovedkontor, filialer 2... ssssssseeeeeeeeeenen 25
Side 3
REPRÆSENTANTSKAB, BESTYRELSE, DIREKTION
Repræsentantskab
Direktør Steffen Steffensen, Dybsbrostræde 1, 4780 Stege (formand)
Gårdejer Henning Jensen, Søndersognsvej 169, 4780 Stege (næstformand)
Uddeler Helle Andersen, Fanefjordgade 135, 4792 Askeby
Vognmand Tage Andersen, Nørresti 14, 4780 Stege
Gårdejer Jørgen Damsbo, A. Johnsons Vej 3, 4793 Bogø By
Maskinarbejder Johannes Dideriksen, Langgade 29, 4780 Stege
Sygehjælper Marianne Engers, Smedestræde 8, 4793 Bogø By
Bestyrer Helge Eskling, Busenevej 2, 4791 Borre
Vognmand Jens Erik Hansen, Katinkavej 10, 4791 Borre
Murermester Jens Ove Hansen, Nørresti 12, 4780 Stege
Direktør Helge Jensen, Lohmannsvej 10, 4780 Stege
Vognmand Leif Møller Jensen, Elmevej 6, 4780 Stege
Forstander Benny Knudsen, Smedestræde 8, 4793 Bogø By
Gårdejer Hans Henrik Knudsen, Ulvshalevej 84, 4780 Stege
Fisker Bjarne Moestrup Larsen, Dortheavej 14, 4791 Borre
Gårdejer Gunnar Larsen, Hårbøllevej 70, 4792 Askeby
Gårdejer Knud Larsen, Hesselholtvej 3, 4791 Borre
Boghandler Elly Nielsen, Kullegårdsvej 1, 4780 Stege
Maskinarbejder Ove Hjort Olsen, Østermarkgade 6, 4780 Stege
Tæppehandler Ole Petersen, Nørresti 3, 4780 Stege
Vognmand Verner Petersen, Fanefjordgade 163, 4792 Askeby
Bagermester Jørgen Rasmussen, Storegade 36, 4780 Stege
Proprietær Jens Ravn, Vandværksbakken 2, 4780 Stege
Skoleinspektør Lars Seerup, Ålborgvej 11, 4793 Bogø By
Gårdejer Børge Spohr, Sdr. Landevej 7, 4780 Stege
Fabrikant Karsten Sørensen, Ulvshalevej 15, 4780 Stege
Autoforhandler Johannes Sørensen, Vordingborgvej 19, 4773 Stensved
Agrarøkonom Jan Yttesen, Orevej 139, 4850 Stubbekøbing
Driftleder Helmer Vinther, Lohmannsvej 12, 4780 Stege
Regnskabsfører Else Zachodnik, Grønsundvej 610, 4793 Bogø By
Bestyrelse
Fabrikant Karsten Sørensen (formand)
Proprietær Jens Ravn (næstformand)
Maskinarbejder Johannes Dideriksen
Gårdejer Henning Jensen
Dyrlæge Axel Knuhtsen (udnævnt af økonomiministeriet)
Direktion
Bankdirektør Søren Juhler
Bankdirektør Hans K. Olsen
Revision
Ernst & Young, Statsautoriseret Revisionsaktieselskab, Tagensvej 86, 2200 København N.
PricewaterhouseCoopers, statsautoriserede revisorer, Toldbuen 1, 4700 Næstved
Side 4
Balancen er steget med 10 pct. Rente- og gebyrindtægter er steget med 12 pet. Udbytte på 20 pct.
Bankens marked og kunder
Møns Banks primære markedsområde er naturligvis Møn kommune. Men også uden for dette markedsområde har vi mange
kunder - især på Sydsjælland og Nordfalster. Bankens forretningsvolumen fordeler sig i runde tal med 70 pct. på Møn og 30
pct. uden for Møn.
Branchemæssigt fordeler indlånene sig med 61 pct. fra private og 39 pct. fra erhvervslivet. Udlånene fordeler sig med 37 pct.
til private og 63 pct. til erhvervslivet, heraf 18 pct. til handel og 17 pct. til landbrug (af de samlede udlån).
Kommentarer til regnskabet
Vi har haft en god aktivitetsstigning i 1998. Udlånene er steget med 6 pct., indlånene med 10 pct. og garantierne med 32 pct.
Den samlede balance er således vokset med 10 pct. og ikke-balanceførte poster som helhed med 27 pct. Væksten har medført
en stigning i netto renteindtægter på 6 pct,
Året har her ud over været præget af et særdeles højt aktivitetsniveau med bl. a. formidling af realkredit, lånekonverteringer og
aktiv depotpleje. Resultatet heraf kan ses i kraftigt stigende gebyr- og provisionsindtægter, nemlig 41 pct. Disse merindtægter
vil ikke i fuldt omfang kunne forventes de kommende år.
I slutningen af året blev indgået forlig med Told og Skat i momssagen vedr. fælles ejede EDB-centraler, og Møns Bank
modtog en tilbagebetaling for årene 1983-1997 på 1,5 mill. kr. Beløbet indgår under andre ordinære indtægter.
De samlede driftsudgifter er steget med 6 pct. Men det forøgede ressourceforbrug har været medvirkende til den stigende.
aktivitet og dermed den stigende indtjening. Netto rente- og gebyrindtægter er således, som det fremgår af regnskabet, steget
med 12 pct.
Den primære bankdrift er på 19,6 mill. kr., når der ses bort fra ovennævnte "ekstra ordinære" tilbagebetaling fra Told og Skat,
hvilket er i tråd med de senest offentliggjorte forventninger i forbindelse med halvårsrapporten, d.v.s. noget bedre end
1997-resultatet.
1998 var kendetegnet ved et faldende renteniveau på obligationsmarkedet og et skiftende aktiemarked, der i efteråret var
meget turbulent. Og krønen var ganske stabil. Vi har opnået en tilfredsstillende kursgevinst på 1,1 mill., der fordeler sig
således: Obligationer + 1,9 mill. kr., aktier - 1,1 mill. kr, og valuta + 0,2 mill. kr. Obligationsbeholdningen har en varighed på
3,3.
Tab og hensættelser på debitorer udgør 7,8 mill. kr. mod sidste år 5,7 mill. kr. Hensættelserne fordeler sig naturligvis på flere
brancher, men med de aktuelle, meget lave svinepriser har vi fundet det rigtigt, at foretage pæne hensættelser på landbruget.
Om disse hensættelser tabes eller senere kan indtægtsføres igen afhænger selvsagt af, hvor lang tid der går, inden svinepriserne
normaliseres.
Bankens samlede hensættelseskonto er, som det fremgår af noterne i regnskabet, på 37 mill. kr. (1997: 32 mill. kr.). Årets tab
og hensættelser udgør 1,3 pct. af udlån og garantier. De samlede hensættelser udgør 5,8 pct. af udlån og garantier.
Resultat før skat er på 14,1 mill. kr. mod sidste år 15,2 mill. kr., og svarende til en egenkapitalforrentning på 14,1 pct. p.a.
Resultat efter skat er på 9,3 mill. kr. mod sidste år 10,4 mill. kr., og svarende til en egenkapitalforrentning på 9,3 pct. p.a. I de
sammenlignende tal for 1997 indgår en "ekstra ordinær” indtægt på 1,4 mill. kr. i forbindelse med salg af 2 ejendomme.
Vi betragter i bankens ledelse årets resultat for rigtig tilfredsstillende og foreslår et udbytte til aktionærerne på 4,8 mill. kr.
d.v.s. en udbytteprocent på 20 og at resten af resultatet, 4,5 mill. kr., henlægges til egenkapitalen.
Side 5
RS SKS NREN ARR
I forbindelse med ændring af regnskabsreglerne for banker og sparekasser er der under passivposten "hensættelse til
forpligtelser" afsat 3,8 mill. kr. til pensionsforpligtelser. Efter fradrag af skattebesparelsen på 1,3 mill. kr. er resten, 2,5 mill.
kr., fratrukket egenkapitalen som en kapitalpostering i henhold til overgangsbestemmelserne. De nye regnskabsregler omfatter
alle pensionstilsagn - såvel betingede som ubetingede. Tidligere opførtes pensionstilsagn, der træder tilbage for kreditorerne,
blot som en note. I 1997-regnskabet var således opført en note på 4,0 mill. kr.
Udviklingen i egenkapitalen er følgende:
Egenkapital pr. ultimo 1997 .....ssssssseekeeeke re rkr er k rt kreere kr rr kr nn 100,2 mill. kr.
- hensættelse til pensionsforpligtelse ........20sseeererereerk ke rer kreert erenger 25 - -
+ henlæggelse i forbindelse med overskudsfordeling .....0000reeeeererrereerrree 45 - -
Egenkapital pr. ultimo 1998 ........000euseeser reeks rer rt rener k re rr kreeret 102,2 mill. kr.
Solvensprocenten er på 16,3 - opgjort i henhold til lov om banker og sparekasser, paragraf 21.
I øvrigt
På EDB-området anvender banken Bankernes EDB Centrals systemer og i mindre omfang købte standardprogrammer.
Gennemgang, tilretning og langt den overvejende testning i forbindelse med år 2000-problematikken er foretaget. De sidste
testninger sker i 1. halvår 1999. Udarbejdelse af nødplaner afsluttes inden 1. oktober 1999. Kreditrisiko som følge af vore
kunders afhængighed af EDB vurderes løbende og år 2000 problematikken indgår i dialogen med kunder, hvor det er relevant.
I henhold til aktieselskabslovens paragraf 28b skal oplyses, at følgende aktionærer ejer mere end 5 pct. af aktiekapitalen i
Møns Bank: Topdanmark A/S, Borupvang 4, 2750 Ballerup. Investeringsforeningen Sparinvest, afd. 9, Baneskellet 1,
Hammershøj, 8830 Tjele.
I henhold til lov om banker og sparekasser, paragraf 33, skal oplyses, at bankens bestyrelsesmedlem Karsten Sørensen er
direktør og bestyrelsesmedlem i EL-KAS Tavleanlæg AJS.
Regnskabsprincipper
Regnskabet er udarbejdet i overensstemmelse med lov om banker og sparekasser samt den af Finanstilsynet udstedte
regnskabsbekendtgørelse. Der er anvendt samme regnskabspraksis som i 1997.
Forventninger til 1999
Vi forventer en primær drift (ordinær drift før kursregulering af obligations- og aktiebeholdningen og før tab og hensættelser
på debitorer) i en størrelsesorden af 18 mill. kr.
Vi forventer lavere hensættelser på debitorer i 1999 end i 1998 (der var præget af de lave svinepriser).
Siden regnskabsårets afslutning er der ikke indtrådt forhold, som påvirker bankens økonomiske stilling og resultat af
virksomheden i det forløbne år.
Side 6
"HOVED- OG NØGLETAL |
Hovedtal
Resultatopgørelse (1.000 kr.)
Netto rente- og gebyrindtægter ...........ersrereree
Kursreguleringer 2... erereeseresereeneees
Ordinært resultat før skat 2........000seeveeeeeesevees
Årets resultat ........eeeeeveeererseeseseese veere
Balance (1.000 kr.)
Nøgletal
Basisindtjening pr. omkostningskrone ….................
Egenkapitalforrentning før skat ..........…. vereeves ……
Egenkapitalforrentning efter skat ..............sssre0s
Solvensprocent (gældende regler før 01.01. 1996) eee re…
Solvensprocent i fig. BSL 8 21,stk. 1 1... .
Resultat pr. aktie før skat (kr. pr. aktie å kr. 100) errsees
Resultat pr. aktie efter skat (kr. pr. aktie å kr. 100) ....….
Udbytteprocent .......00seeneeeeeseeneeeeeresnsreve
Side 7
1998
47.603
+ 1.083
29.173
7.849
14.134
9.329
351.797
415.920
102.245
555.973
1,72
14,1
9,3
16,330
58,89
38,87
20
320
426
51
1997
42.351
+ 3.312
27.597
5.680
15.185
10.364
330.502
377.499
100.211
503.151
1,64
15,9
10,8
18.069
63,27
43,18
18
342
418
49
1996
40.029
+ 3.775
26.846
7.946
10.471
6.595
304.076
358.554
95,688
472.986
1,54
11,3
7,1
19,810
43,63
27,48
15
255
399
49
1995
40.679
+ 7,394
25.865
10.913
12.744
7.647
318.278
346.543
92.668
474.298
1,63
14,6
8,7
20,328
53,10
31,86
10
225
386
52
1994
44.397
- 7.314
25.918
12.243
822
410
319.952
362.745
87.397
478.729
177
0,9
0,5
18,633
3,43
1,71
185
364
51
RESULTATOPGØRELSE FOR REGNSKABSÅRET 1998
1998 1997
1.000 kr. 1.000 kr.
1. Renteindtægter 2....20000r0ereeeeseneeerensssenesene veere versersnse seveeee 48.182 43,571
2. Renteudgifter .......00000sereeeennneneeenensreensneneensseneeesssee veee… 11.601 3.989
A. Netto renteindtægter ....00000eeeeeereeeeersreeeeree veere sseeeres eee0… 36.581 34.582
3, Udbytte af kapitalandele .......00s0ruseeseesnreeenesenneresssvenesennere 598 369
4. Gebyrer og provisionsindtægter 2.000000000000 vennerne rensne …… 11.939 3.839
5. Afgivne gebyrer og provisionsudgifter ............- vereese ererese vens rees 1.515 1.439
B. Netto rente- og gebyrindtægter ...... seeesree seernes eres eesree 47.603 42.351
6. Kursreguleringer ..........… seere eersereeense ever reseee eeveeee + 1.083 + 3.312
7. Andre ordinære indtægter .......00000eererereeseeee eres ererse 2.470 2.799
8. Udgifter til personale og administration .......0000r0srseenerseeeeerereeesres 27.786 26.340
9. Af- og nedskrivninger på immaterielle og materielle aktiver ............ seeeree 1.386 1.050
10. Andre ordinære udgifter .........00000eer490 veeesr… versene. vereee 1 207
11. Tab og hensættelser på debitorer ........0000000serseeseeveneeneeeseneeesse 7.849 5.680
12. Resultat af kapitalandele i associerede og tilknyttede virksomheder ............- 0 Q
C. Ordinært resultat før skat ....... eee eee eee enes sense sees eeeer 14.134 15.185
13. Ekstraordinære indtægter ............ eres seesese … 0 0
14. Ekstraordinære udgifter ......0000000reneesenenenesneeneeenseseeenvenener 0 0
15. Skat ssrsrere0s0… EPE SEEDEEDSEEDEEDSDESDEDESSDEODESDDDEE eee evee 4.805 4.321
D. Årets resultat ..… versene evnen vene vere never ene nsees vervees 9.329 10.364
OVERSKUDSFORDELING
1. Årets resultat 2... rereeerenee eres rnevererss eerereseneee enes 9.329 10.364
2. Overførsler fra tidligereår .............… versene eses erne essseee 0 Q
A. I alt til disposition ..........…… eee veresnseeeresse benene eenssee verss0 9.329 10.364
3. Anvendt til udbytte 2... esesesreseres veere eres verses vere. 4.800 4.320
4. Anvendt til andre formål .........000000400 seeren eees. 0 0
5. Henlagt til egenkapital .......200000eessreseeeeerenesee seernes ssre … 4.529 6.044
B. I altanvendt ..... FEER PESOEEEESSEDEUDEDEE brevene eersee veeerense … 9.329 10.364
side 8
1998 1997
1.000 kr. 1.000 kr.
AKTIVER
1. Kassebeholdning og anfordringstilgodehavender hos centralbanker ......2.…+ 8.585 10.558
2. Gældsbeviser, der kan refinansieres i centralbanker ....... erer00… eres0 ….… 0 0
3. Tilgodehavender hos kreditinstitutter og centralbanker .....…… seer eeenees … 57.925 17.157
4. Udlån sssnseseeess00e… eeeerrsee eevrsere verssereree veere, erreree eres 351.797 330.502
5. Obligationer ...... vener eeres eeesees veesvree vevees0 eee eeres seere. 95.912 108.942
6. Aktier m.v. 22....0…- versene eeree seersseessee serseee ev. … 18.472 16.800
7. Kapitalandele i associerede virksomheder m.v. ....000000reereeerere seessree (U 0
8. Kapitalandele i tilknyttede virksomheder .......... ever reesssee varers, 0 0
9. Immaterielle aktiver ...... eee eesese venerne sesse…s seerne esee 0 0
10. Materielle aktiver ...00000eneeeererer veere ves eee esse ee 13.324 13.427
11. Egne kapitalandele 2...........…. eeeeees0 eee ersser essens ree 1.374 645
12. Andre aktiver 000000 eneeeeeseeenersereseesee veveree veveee ereereeee 7.939 4.419
13. Periodeafgrænsningsposter ........- vveee…e een eee essensen. 645 701
Aktiver i alt ..... veenvesee veere eee esserne erseee vers eeensee eennvee 555.973 503.151
PASSIVER
1. Gæld til kreditinstitutter og centralbanker ....0000r0000ree veerreeveeereee . 7.024 3.408
2. Indlån ..... veere eesensse veens0e evnerne esenereeee eeessss… 415.920 377.499
3. Udstedte obligationer .........… vesessss seere see ennen ensereeser 0 (9
4. Andre passiver ...00000esrevereenee sereeeee vere essee vere seee … 24.626 19.612
5. Periodeafgrænsningsposter ...000r00re0ess02… eee veere, 397 273
6. Hensættelser til forpligtelser .........- eeeeees ever esenneeer veeesseeee… 5.761 2.148
7. Efterstillede kapitalindskud ........2.....- verersee eee reen eeee 0 0
8. Egenkapital
8.1 Aktiekapital/andelskapital/garantikapital ...... ves senseesree sees. 24.000 24.000
8.2 Overkurs ved emission .......- veere eerrseserenese vere eereseee … 0 0
8.3 Reserver s.0s00e0ereereeeerereee veererreeesesereree veeereseesesesee 0 0
8.4 Opskrivningshenlæggelser ........ seeneree… versene erente 3.010 3.000
8.5 Overført fra tidligere år ...... eeeeresse versene erese veerseee serene 70.705 67.167
8.6 Overført af årets resultat ...... veere eee sense nes ete … 4.530 6.044
Egenkapitali alt 2....00000rrereeereee seeerreee eee seen s enes eee 102.245 100.211
Passiverialt s.00000s000eessssee veere eerer seere reree seer. 555.973 503.151
IKKE-BALANCEFØRTE POSTER
1. Garantier M.V. ......… sreeres0e… eee sssereneee veere ssssese veveses0ee 252.050 190.641
2. Andre forpligtelser ..... verevese… sees enesreeers see eee see eee seere sse 339 246
Ikke-balanceførte poster ialt ......0000r0e0eerseeeeensneseeensenenensneneeer 252.389 190.887
Side 9
RE! IGNSKABET 1998 - ØVRIGE OTER |
1998 1997
1.000 kr. 1.000 kr.
Egenkapital:
Kapitalbevægelser:
Aktiekapital primo .........00c0eeeeeeeenereeeseneeenenseeeensensevesee 24.000 24.000
Aktiekapital ultimo ........... Keenen enes ve seet eeee … 24.000 24.000
Opskrivningshenlæggelser primo 00000220 severee… eneret, … 3.000 4.521
Anden tilgang ......... seven eeee veere reee veveeee 10 19
Anden afgang ...0000rrreeeeess seeereese… see ree0 ……… sees ereeeeseree 0 1.540
Opskrivningshenlæggelser ultimo ........2000reereeeeeneeeeeeeseeeessseneer 3010 3.000
Overført resultat primo .........00000eeereeereensseenenseeeeneeeenseeessee 73.211 67.167
Anden tilgang .....20000000r00 SEES DDSSDESEEEOOESEEEDEEEDDE …… 4.529 6.044
Anden afgang ...... eee serse veer. versene esserse ere, 2.505 0
Overført resultat ultimo ............. enes sees serene e 75.235 73.211
Egenkapital i alt primo ......0000r00ererreseeensreee esse: venerne, … 100.211 95.688
Anden tilgang .......... eee ee…0… serene eenee eee entee … 4.539 6.063
Anden afgang .....00000000000…… …………… veeer00…0 seees… seere, seere, …… 2.505 1.540
Egenkapital i alt ultimo ..…... esse eee… eee sees 102.245 100.211
Sølvensopgørelse 1):
Kernekapital efter fradrag ...........0000eesneeseeneneeeenvesveeneee …… 97.861 96.566
Ansvarlig kapital og kortfristet supplerende kapital efter fradrag ueeesenesee …… 95.889 96.971
Vægtede poster uden for handelsbeholdningen ..........0000rrereeerseneenere 528.795 482.399
Vægtede poster med markedsrisiko m.v. ......00000r000 seere. essere. 58.387 54.269
Vægtede posterialt .......00000erreeesse eee eer0… seven eeerse 587.182 536.668
Kernekapital efter fradrag i procent af vægtede poster i alt ............…. eeeees 16,6 pct. 18,0 pct.
Solvensprocent ifølge BSL par. 21,stk.1 ...... eee reen eresee eee eeee… 16,3 pct. 18,1 pct.
1) opgjort i henhold til Finanstilsynets bekendtgørelse om kapitaldækningsregler for
pengeinstitutter og visse kreditinstitutter.
Ikke-balanceførte poster:
Garantier m.v.:
Finansgarantier .......000rmere0eeeerese 000... eee vereveree … 167.246 104.350
Øvrige garantier ......000000cereeeeeeseenrere veeerr0s…e ener esss0ee… 84.804 386.291
Garantier m.v. ialt ....... veere sese sersessre bre seee ss se0…… 252.050 190.641
Andre forpligtelser:
Øvrige forpligtelser ..........0000eeerese even essee… ever reseses 339 246
Andre forpligtelser ialt .......... venrese veesessneee verese0 veere neeven 339 246
Side 10
Afledte finansielle instrumenter:
Løbetidsfordelt efter restløbetid:
Til og med 3 måneder til nominel værdi
Valutakontrakter
Terminer/futures, køb ...........…. benene seere eee re eee sevsee
Teminer/futures, salg ..…
Rentekontrakter
Terminer/futures, køb
Terminer/futures, salg
Til og med 3 måneder til netto markedsværdi
Valutakontrakter
Terminer/futures, køb
Terminer/futures, salg
Rentekontrakter
Terminer/futures, køb
Terminer/futures, salg
Opdelt efter restløbetid:
I alt til nominel værdi
Valutakontrakter
Terminer/futures, køb
Terminer/futures, salg
Rentekontrakter
Terminer/futures, køb
Terminer/futures, salg
I alt til netto markedsværdi
Valutakontrakter
Terminer/futures, køb
Terminer/futures, salg
Rentekontrakter
Terminer/futures, køb
Terminer/futures, salg
Netto markedsværdi i alt
Opgjort til markedsværdi:
Positiv
Vaultakontrakter
Terminer/futures, køb
Terminer/futures, salg
Rentekontrakter
Terminer/futures, køb
Terminer/futures, salg
I alt
…s00s0…
…ssseesssteeeeestt eee
Side 11
s…a86e000ese
øsseeserneseeeeeeeee eee er eee eee eee e0…
……………+.…
1998
1.000 kr.
4.746
4.746
2.497
2.497
- 203
203
18
4.746
4.746
2.497
2.497
- 203
203
18
206
18
228
"NOTER TIL ÅRSREGNSKABET 1998 - ØVRIGE NOTER |
1998
1.000 kr.
Negativ
Valutakontrakter
Terminer/futures, køb ....000000040… ener revee er. ee…… 207
Terminer/futures, salg .....0000000… eres, venerne ses eesee 3
Rentekontrakter
Terminer/futures, køb ..0000reeereneeeeseneneeesneeeeseee vene eeee. 0
Terminer/futures, salg ...200000ereneeeeeneeneeeeneneeeeeneseversenes 16
Ialt ..0s0s0soreeeesereneeseneseensenesee sense eee evner vers e seet. 226
Opgjort til gennemsnitlig markedsværdi:
Positiv
Valutakontrakter
Terminer/futures, køb .......00020… eee nes renen even esee 19
Terminer/futures, salg ............ veeenesee eres sees00 enes reerss 61
Rentekontrakter
Terminer/futures, køb 2... eeeses0e sense esee veresr…e 17
Terminer/futures, salg 2... eeneeneeeeveneeeeseseeneseveseee 0
Ialt ..….…. eee serene ever essere esse eeessee seere ereeeresee 97
Negativ
Valutakontrakter
Terminer/futures, køb ...........… RER eeeese… eres seesee…e ees0… 61
Terminer/futures, salg ....0r0000eeeeres0… verseee… eres eesese… …………. 18
Rentekontrakter
Terminer/futures, køb ....000000e0eereseeeeeererese uuvsseese. es. 0
Terminer/futures, salg 000000 eerrereee eres essere. 15
Ialt serrecerereeeeerer veeeresreee veere eveeree ueseneeveneses 94
Markedsværdi af ikke garanterede kontrakter:
Positiv
Valutakontrakter
Terminer/futures, køb ...0000ereeeerereeeeereneeeeneseveeneseeenese 4
Terminer/futures, salg .....00000e0reeeeneeeeneneeeeeeseeesseeneeeee . 206
Rentekontrakter
Terminer/futures, køb ....... reen seseeres eres seese . 18
Terminer/futures, salg .....00000eereseeveneeneneeeeserseessseneees … 0
lalt severereseeeess… eres. ever eesee oveesee… veenesesesssee 228
I alt efter netting .......00000r0eeeeerseeneeeneneeeeeeneeeesen sees eese 228
Negativ
Valutakontrakter
Terminer/futures, køb ......000004… eeeess… esserne ee seere, 207
Terminer/futures, salg ....000000… overser rseee vurssee versneee …… 3
Rentekontrakter
Terminer/futures, køb 2... eeseeeesseeevese 0
Terminer/futures, salg .....0000r00rreseeeeneseneeeeeeeseesseseneenes 16
Talt s....rerrrr000… erves0… seven see see seseeresee veesrs… 226
Side 12
1998
1.000 kr.
Uafviklede spotforretninger
Nominel værdi
Renteforretninger, køb ....0000rs0eeereeeeese vevseeee verseeessse… ….… 2.311
Renteforretninger, salg .......... unsere sssss seeveses … 2.309
Aktieforretninger, køb ...00200000000… overse venerne, ………… 1.349
Aktieforretninger, salg .....000000srreeeneees ere eee seerne eees« 1.752
Ialt ......... sense sesesenee veesser eee erueserenve renee venne eess 7.721
Positiv markedsværdi
Renteforretninger, køb ......00000r00040 see sersee eee sees etes 4
Renteforretninger, salg ....….. eee re0…0 eee use eenaseeeses sees es eeeesee 1
Aktieforretninger, køb ..........…… ….…… veresesererese eve. ……… 2
Aktieforretninger, salg .....00000ser0e0e… veensseeese…e eve: eee eee« . 4
Ialt ssssseeeeeseeeeeeeeensseeensse ereess, veeee… seeren eeeses … 11
Negativ markedsværdi
Renteforretninger, køb 2... eeeseeerenseenensvenesrnenee
Renteforretninger, salg ,....... versene veere ese… vvs0…… …
Aktieforretninger, køb .........00200… vernesseee eve eesrrnee …s0… …
Aktieforretninger, salg ........ eee reen erss …… verese… ………… eee.
Ialt s.vessrereeesessseneeeeesenseeesssesesseesees veere ereses
je AR
Netto markedsværdi
Renteforretninger, køb ...... even nens eee seende ee
Renteforretninger, salg ............. essere nee ……… evenessserseee -
Aktieforretninger, køb ............… bene sees ev esserne -
Aktieforretninger, salg 2... e00… eres
Ialt ssserreeeees0… veeer0… eee eee sereses bes eevesee enes eeeserse
je RW mM hh
Kreditrisici:
Udlån og garantidebitorer fordelt på sektorer og brancher
1997
1.000 kr.
Udlån + garantidebitorer
debitorer i pct. ultimo året
Offentlige myndigheder .........0202204… seven eeesses vensee… serne eee« 0
Erhverv:
Landbrug, jagt og skovbrug .............. veevse seneste eneveeenee …… 16
Fiskeri ....…. verrssre seresesse verreneneeessee essensen sseee … 1
Fremstillingsvirk., råstofudv., el-, gas-, vand- og varmeværker .……..…..... …s«e… 3
Bygge- og anlægsvirksomhed ............ enes reseseee 05.0 venseeeveere 7
Handel, restaurations- og hotelvirksomhed ............. eee eeerse 15
Transport, post og telefon .......... weveresse senere neee even. 4
Kredit- og finansieringsvirksomhed samt forsikringsvirksomhed .............. 3
Ejendomsadministration og -handel, forretningsservice ............ sees eee0… 7
Øvrige erhverv 000000 eerreerereesee sversss versene esessee . 2
Ialterhverv .........1.04… ven sereeseess0se ener reereses seere eese … 58
Private ...0000seeseeeseneeesseenesseres oeveraree ….……… vererevee …s… 42
Ialt s.vseeneeeeeeeseeeeeeenseneesssen esserne senne veversree urne 100
Side 13
1
15
2
4
6
15
4
3
8
2
60
40
100
Kreditrisiko på afledte finansielle instrumenter:
Positiv markedsværdi efter netting
Modpart med risikovægt O pct ......0000rr0ceeeeeeesseee serverer, ….
Modpart med risikovægt 20 pct. 0000000 eeereeneseenseesneeeesseree
Modpart med risikovægt 100 pct. ....0000r000000… versseeee eee sssnes
Efterstillede tilgodehavender:
Andre virksomheder .....000000r12… serene eesrse veeseeeereree 555,
Akkumulerede hensættelser:
Hensat ultimo på udlån og garantidebitorer .......0000r00erreesereneneeese
Hensat ultimo på tilgodehavender hos kreditinstitutter og andre poster, der
indebærer en kreditrisiko ....00000000reeeeeereennener vennerne neenes
I alt akkumulerede hensættelser .....0000000ureeeneneeeenseeeeersereeres
Akkumulerede hensættelser på udlån og garantidebitorer i procent af udlån og
garantier ultimo året ......... arenssss ee0es00… eee rsseerese uerssseseess
Tilgodehavender med standset renteberegning udgør ultimo året ............…
Markedsrisici:
Valutarisiko:
Aktiver i fremmed valuta i alt ....…. eee vseeeerseee reen seeeneseee
Passiver i fremmed valuta i alt ..…. esse eee ss reverse een esee
Valutakursindikator I ...00000000eeress0eeeress oreseere…e revnerne ……
Valutakursindikator 1 i pct. af kernekapital efter fradrag ...........000242…
Renterisiko:
Renterisiko på gældsinstrumenter m.v. ialt ........00000044… versesseerven
Renterisiko opdelt på instituttets valutaer med største renterisiko:
Valuta:
Løbetidsfordeling efter restløbetid:
Tilgodehavender hos kreditinstitutter og centralbanker
Anfordringstilgodehavender ......0000000282… eesees… …
Til og med 3 måneder ......0000rerereeeeeesee enes eee
Over 3 måneder og tilog medetår .......000rrreeesense veeerereeeesse …
Over et år og tillogmedSår ......000000eeerse ener reen ssses
OverSår s.s0rereeseseeseneeeeeseseeesnerseneseesessee
Side 14
1998
1.000 kr.
225
4016
37.327
37.327
5,8 pct.
5.295
548
551
0,5 pct.
2.720
2.720
34.810
20.000
0
646
2.469
57.925
1997
1.000 kr.
6
21
3267
32.417
32.417
5,9 pet.
8.572
651
651
0,7 pct.
3.373
3.373
14.917
2. 240
17.157
Udlån
På anfordring ..............…… eneeeseseesese ses. versene ereseee
Til og med 3 måneder 2.......000ueenereeeseesneeeeeesse snesss…0 vere,
Over 3 måneder og til og medetår .....…..... seerers… eres snee ……
Over et år og tilog med5S år .........0000000… senere vene seere e
Over 5 år eee evesrereee bruse ervee vene eeneess eses0s… veesesees
Ialt s.sssereseeeessreeres revser rese veere rese eerenee svvesese
Gæld til kreditinstitutter og centralbanker
Anfordringsgæld 2... eeseeseeerereee eee…0… ver neeeeees… ees……
Til og med 3 måneder .......0000erseeees00e renees seernes ……..
Over 3 måneder og tilog medetår ..….... veere, vervesse …s… …v0… .
Over et år og tilog med5 år ............ vevense sevenss eee seeeesssees
OverSår ssseeeeerreeesessereeere eee vere. … oeeeresrsee…s
Ialt ser ereereresessese ene eeeve ses eereee FEE SEDEDER …
Indlån i alt
På anfordring .........000rrr000… esse …… eee eee… vevsereser
Indlån med opsigelsesvarsel:
Til og med 3 måneder 2........00seerseeesere erens… enes enves …
Over 3 måneder og til og medetår ..…. vere …vv0… sees eeee
Over et år og tilog med5 år ............... ever eeesee veveese…s ser00…
OverSår s.sssreeees0e… veeeusse… berer0, even senessses ……
Ialt s..serereereeereeeeeeeeenes vrveeere seeren eeree veseeves …
Side 15
1998
1.000 kr.
70.114
52.734
65.348
118.894
44.707
351.797
6.138
0
0
0
886
7.024
319.884
52.455
8.616
9.325
25.640
415.920
1997
1.000 kr.
47.821
45.347
70.047
119.930
47.357
330.502
3.408
263.971
66.617
11.475
10.108
25.328
377.499
1998 1997
1.000 kr. 1.000 kr,
1. Renteindtægter/terminspræmie af:
Tilgodehavender hos kreditinstitutter og centralbanker ............... ev. 1.565 1.135
Udlån ssssssereenssersneeenerseneeressee venerne eseeeee sereee 40.659 36.368
Obligationer 2.......0…… veere: SEE nevessseeeeere veereeeesese 5.548 5.898
Afledte finansielle instrumenter i alt ............. vvs. verveseeerssveeres 22 20
heraf
Valutakontrakter ...... veere essse eres. oreesseeesst…e seersseeeses 12 13
Rentekontrakter ......0000rrerreeeerreeseseee eee eses vere seese… 10 7
Andet ..…...... senere eee eee eee eee ere e esse eses 388 150
I alt renteindtægter ..... ever eee esse eee eeree ueeverssensse 48.182 43.571
2. Renteudgifter til:
Kreditinstitutter og centralbanker ........... eee eesreeeese veereses versss 213 60
Indlån ...00000ersusreeeessss0e eneste esse eee ssee 11.283 8.818
Andet 00000000 eeeneeseeeeee eee essere eee overse. severs00 105 111
I alt renteudgifter ........... veerseeee veres0… …..…. eee erensueeseesee 11.601 8.989
3. Udbytte af:
Aktier 0000000 reeeeeeseeeneneeeeerseeeeesseneeenseve essens see 598 369
I alt udbytte af aktier og andre kapitalandele serene ves ere0… eve eeeess… . 598 369
6. Kursreguleringer af:
Obligationer ......0000022…0 eee reserveres seere eerse seer e0s0… 1.939 51
Aktier ...0000000reeeeseseeseeeseeeessseeseenese veere eeesee veeversee -… 1.076 2.921
Fastforrentede udlån ...........… eee seeren eees … 30 129
Valuta ........422… vers. seeren eere … … revser nere 187 208
Afledte finansielle instrumenter i alt ......... versese verseeerersee verrssee… 3 3
heraf
Valutakontrakter .....00000esseeserssseeeernvee eres vereerse 1 1
Rentekontakter ........ vernrvee… erne eerseee ………… eee seessereee 2 2
I alt kursreguieringer ......000r00eeeesreeeeenseeeeesseeeesseseeneeveee 1.083 3.312
7. Andre ordinære indtægter:
Heraf udgør
Tilbagebetaling af uretmæssigt opkrævet moms fra Bankernes EDB Central for
perioden 1. januar 1983 til 31. december 1997 ......... eee eerseeses 1.471 0
Fortjeneste vedr. salg af fast ejendom ......... veere, 0 1.561
Side 16
8. Udgifter til personale og administration:
Lønninger til vederlag til bestyrelse, direktion og repræsentantskab
Direktion 2......000s00s4: eee ers00… seere eess0… eee eee… ns0… …
Bestyrelse 20000000 erereereeeseee eesresree ere veseneeseeres vr……
Repræsentantskab ...…. eres. ses. veere sse veere eeve,
Talt serene reeeeeeereeeeseneere eee reen essese eee reeeeeres
Personaleudgifter
Lønninger .ss0reereeeeesseeeeneneeeneeenneseneneneneevene eeresse…e
Pensioner ...…...... rreesss veere rs nere rese ens see
Udgifter til social sikring .......00r0esseeeeveeneneeeeeeeeeveeeeevnvdee
Talt .....00r4000… esse eee serseee Gees neeeveeeeevereee ones eeese
Øvrige administrationsudgifter .............00r00000… veveee0… esser reser
I alt udgifter til personale og administration... orne, sersee…,
15. Skat:
Beregnet skat af årets indkomst ...............… serene vereveneeesrese …
Udskudt skat .....0000rrsreresesereneeseere eeeee…… ereereese ….….… …
Efterregulering af tidligere års beregnet skat ........... ever s00… er04… ……
I altskat ......... seere eerssee veeess00 sener, senere eesss
Direktion, bestyrelse og repræsentantskab:
Størrelsen af lån, pant, kaution eller garantier stiftet for nedennævnte ledelses-
medlemmer
Direktion ...s0reesereseeeeeesnesereesesse… veere eree… eereser… …
Bestyrelse ......... ere sereensssse eee esenss es... eee seeere…
Repræsentantskab ...... venerne, eerer0s veeees0s sees ere eee rnee ….
Ad. Revisionshonorar:
Samlet honorar til de generalforsamlingsvalgte revisionsvirksomheder, der
udfører den lovpligtige revision .................. eee eenrssee
Heraf andre ydelser end revision ....... senere eee s0… ersssseee
Som det fremgår af underskrifterne i regnskabet, har banken intern revision.
Ad. Antal beskæftigede:
Det gennemsnitlige antal beskæftigede i regnskabsåret omregnet til
heltidsbeskæftigede ................ renees eee …s9… …
…………0……
Side 17
1998
1.000 kr.
1.628
429
97
2.154
13.101
1.873
1.516
16.490
9.142
27.786
4.987
- 182
4.805
371
3.039
33.769
303
31
50,9
1997
1.000 kr.
1.597
456
60
2,113
12.407
1.830
1.375
15.612
8.615
26.340
5,485
- — 594
4.821
477
3.033
24.205
302
39
49,0
3. Tiløodehavender hos kreditinstitutter og centralbanker:
Tilgodehavender hos kreditinstitutter ,..............… ene rereeees… eeres«…
I alt tilgodehavender hos kreditinstitutter og centralbanker .......... seeeeese
5. Obligationer:
Børsnoterede ...000000rrereeseseeeeeneeeeeeeeeesnsseeenseere ….…… ……
Andre 2... eee see eee eee eeesese ….…
Obligationer ialt .......000000rroreerseeresenere ever eee…e …
6. Aktier m.v.:
Børsnoterede ....00000rsreseeeeneeeeesseeeenesesesseeees ones ernesseeee
Andre aktier 1....00000040… serne. vevneeseerere eee erseeee
Øvrige kapitalandele ......000reereeereeee versene eee vverse… …
Aktier m.v.ialt 2... eeeeesee events eree
Finansielle omsætningsaktiver:
a. Finansielle omsætningsaktiver værdiansat til markedsværdi .............……
b. Forskellen mellem købsprisen på finansielle omsætningsaktiver under a og den
højere markedsværdi på opgørelsestidspunktet ..........0000rrsreeeeeees
c. Finansielle omsætningsaktiver, der ikke er værdiansat til markedsværdi
d. Forskellen mellem købsprisen på finansielle omsætningsaktiver under c og den
højere markedsværdi på opgørelsestidspunktet ..........00r0rreeeeeeeese
Finansielle anlægsaktiver:
Øvrige kapitalandele:
Samlet anskaffelsespris primo ......00000044… sees erssseresesee 008,
Tilgang 000 eeeeseeseeeseesee esee…… sene essensen eesere
Afgang svsrereeeeeeeeeenseeseeeesere eres se vervesreesee
Samlet anskaffelsespris ultimo .......200000rereeeneeerersese oevenserrerne
Op- og nedskrivninger primo ...... vere. veere sers… FEER 0.
Årets op- og nedskrivninger .......... …2… ………0000vs0… vesee…… ……
Tilbageførte op- og nedskrivninger ........... eres seeren veee
Op- og nedskrivninger ultimo ......... verevsseesree eee rereeee vereseeee…
Bogført beholdning ultimo ........... vens reee erreee ener nsee
Bogført værdi primo ........ see eesssee… vensseeeres FEE vevereeee ……
Side 18
1998
1.000 kr.
57.925
57.925
95,912
… 0
95.912
13.889
321
4.262
18.472
111.618
5.520
59
23
2.708
2.439
1997
1.000 kr.
17.157
17.157
108.942
0
108.942
11.153
227
5.420
16.800
123.245
5.829
59
23
2.184
137
2,321
+ 98
+ 20
+ 118
2.439
2.282
10. Materielle aktiver:
Grunde og ejendomme:
Samlet anskaffelsespris primo .....…. eee …… .
Tilgang 2... senere, enes eee eve versene esee …
Afgang ........ eee essevere
Samiet anskaffelsespris ultimo ..............26…… eves……
Af- og nedskrivninger primo ..…..….
Årets afskrivninger ..........2..…
Tilbageførte af- og nedskrivninger ...…....... .
Af- og nedskrivninger ultimo .....…. .
=aateeeee
…… svsee…
……sess0e…
…vse… …
…es0eeetrdederve
Bogført beholdning ultimo ....... eres ere… erese…
Bogført værdi primo ...............
Seneste offentlige ejendomsvurdering ........
Driftsmidler:
Samlet anskaffelsespris primo ..............2…… erees0…
Tilgang .......50… sers…… eres
… esser: ….
øeeeseeeeeretreeee
…s025… … seere 0eese…e …. …v………
Af- og nedskrivninger primo ..........0000ereerseereee vereesee eeere0…
Årets afskrivninger ..……...........….
2880
Tilbageførte af- og nedskrivninger ..................…. .
Af- og nedskrivninger ultimo ..….....
Bogført beholdning ultimo ...........
Bogført værdi primo ...............
Årets straksafskrivning på driftsmidler
Materielle aktiver i alt:
Samlet anskaffelsespris primo ..…......
Tilgang serverer eeesssereneree
Afgang ses esssee
Samlet anskaffelsespris ultimo .……...….
Af- og nedskrivninger primo ...…..….
Årets afskrivninger .............……
Tilbageførte af- og nedskrivninger …
Af- og nedskrivninger ultimo ......…..
Bogført beholdning ultimo ...............….. …… eee reeresee …
Bogført værdi primo ........ sees.
Årets straksafskrivning på driftsmidler
eee
sedbse……e …
eee eeeeee eee eee eee eee ere
……………………
………… ………
………………
…sse……
Side 19
1998
1.000 kr.
12.524
10
0
12.534
851
127
0
978
11.556
11.673
11.556
5.499
818
13
6.304
3.745
795
—d
4.536
1.768
1.754
465
18.023
828
13
18.838
4.596
922
4
5,514
13.324
13.427
465
1997
1.000 kr.
16.514
0
— 3.290
12.524
966
158
273
851
11.673
15.548
11.340
5.280
415
196
5.499
3.147
739
141
3.745
1.754
2.133
153
21.794
415
4.186
18.023
4.113
897
414
4.596
13427
17.681
153
"NOTER TIL ÅRSREGNSKABET 1998 - - "PASSIVER .
1. Gæld til kreditinstitutter og centralbanker:
Med opsigelsesvarsel ...... eee eseseeessesee eee esse eee eererres
Tidsindskud ....... veres0… severss eee rssere eves… .
Særlige indlånsformer .........…... . :
Indlån ialt ............. vennerne. ee0…
6. Hensættelser til forpligtelser:
Hensættelser til pensioner og lignende forpligtelser ........ ves. vere,
Hensættelser til udskudt skat ..…..… …
8.1 Aktiekapital:
Aktiekapitalen består af 240.000 stk. aktier å kr. 100,00
Side 20
1998
1.000 kr.
7.024
7.024
304.803
35.223
6.671
69.223
415.920
3.796
1.965
5.761
1997
1.000 kr.
3.408
3.408
263.971
32.871
8.665
71.992
377.499
2.148
2.148
Regnskabet er udarbejdet i overensstemmelse med Lov om Banker og Sparekasser samt den af Finanstilsynet udstedte
Regnskabsbekendtgørelse.
Renter og provisioner m.v.
Renter og løbende provisioner er periodiseret. Tilgodehavende og skyldige renter indgår henholdsvis under andre aktiver og
andre passiver. Forudbetalte og forudmodtagne renter indgår under periodeafgrænsningsposter i henholdsvis aktiver og
passiver. Aktieudbytter indtægtsføres, når de udloddes. Gebyrer m.v. indtægtsføres på tilskrivningstids- punktet.
Mellemværender i fremmed valuta
Mellemværender i fremmed valuta optages til Danmarks Nationalbanks officielle informationskurser.
Udlån og garantier
Udlån og garantier optages efter afskrivning af udeståender, der må betragtes som uerholdelige, og efter fradrag til
imødegåelse af tab på tilgodehavender, som efter en individuel gennemgang vurderes at indeholde en tabsrisiko.
Pantebreve optages til købspris eller værdien i handel og vandel, hvis denne er lavere. Pantebreve, der er anskaffet før 31.
december 1990, optages dog til værdien på dette tidspunkt eller værdien i handel og vandel, hvis denne er lavere,
Obligationer og aktier
Børsnoterede obligationer og aktier optages til de officielt noterede kurser ultimo regnskabsåret. Obligationer, der er udtrukket
til indfrielse pr. 4. januar 1999, optages til pari, mens obligationer, der er udtrukket til senere indfrielse, optages til lavere
kurser under hensyntagen til restløbetiden.
Anlægspapirer og ikke noterede omsætningspapirer optages til markedsprisen, dog ikke højere end købsprisen eller værdien
pr. 31. december 1990, hvis denne var højere end købsprisen. Unoterede investeringsforeningsandele optages dog til den af
investeringsforeningen beregnede kursværdi. Ved en varig værdiforøgelse på anlægspapirer opskrives disse til den højere
værdi, og beløbet overføres til opskrivningsfonden.
Faste ejendomme
Bankens ejendomme er værdiansat til anskaffelsespris eller til den offentlige ejendomsvurdering pr. 1. januar 1990 med tillæg
af forbedringer, og reduceret med de årlige afskrivninger.
Ejendommenes afskrivningsgrundlag er opgjort som den bogførte værdi pr. 1. januar 1996 reduceret med en vurderet
scrapværdi, som udgør 50% af den offentlige ejendomsvurdering pr. 1. januar 1996.
Den årlige afskrivning udgør 2% af ovennævnte afskrivningsgrundlag.
Maskiner og inventar m.v.
Maskiner og inventar m.v. optages til anskaffelsespris med fradrag af afskrivninger. Afskrivninger foretages lineært over 5 år.
Anskaffelser på under kr. 8.900 afskrives fuldt ud i anskaffelsesåret.
Skatter
Skat af årets indkomst beregnes efter de gældende skatteregler. Kursgevinster beskattes efter realisationsprincippet. Udskudt
skat er medtaget under hensættelser til omkostninger. Banken overgik i 1992 til at anvende a conto skatteordningen.
Finansielle instrumenter
De gennemsnitlige markedsværdier er beregnet på baggrund af kvartalsvise beholdningsopgørelser indenfor hvert instrument.
Side 21
1998 1997
1.000 kr. 1.000 kr.
Kapitalfremskaffelse:
Drift
Årets resultat .…...… ueeessrneees veere rvenen seen sene ve vens . 9.329 10.364
Tab og hensættelser på debitorer ............0rcrerseeeeevenesnee see. 7.849 5.680
Af- og nedskrivninger på materielle aktiver ............ceveeeeeerereeeer 1.386 1.050
Anvendt til udbytte og andre formål i øvrigt ,.................… o………… eres, - 4.800 -… 4.320
Kapitalfremskaffelse via driften ialt .,...........00rceceseeeneeeeeeeeveree 13.764 12.774
Egenkapital
Ændring i kontant indbetalt aktiekapital ................…. ….……. versus … 0 0
Ændring i overkurs ved emissioner ..........0000eereseeeeeres seernes 0 0
Ændring i opskrivningshenlæggelser ..……...…....…. vere ree eeer00 sersre… eee 10 -»… 1.521
Ændring i overført fra tidligere år ................... beneureesenssesenees - 2.505 Q
Egenkapitalfremskaffelse i alt ..........0rssreeeseeesere veeenseeeneee … - 2.495 -… 1.521
Fremmedkapital
Ændring i gæld til kreditinstitutter og centralbanker, netto -… 37.152 8,742
Ændring i indlån ............. benene sesse veere ee … 38.421 18.945
Ændring i udstedte obligationer ............000r0r0… o………… ees0… veeeses… 0 0
Ændring i passivposter 1) 000000 erreeererese ove... eee eeeeess…e 8.751 7.648
Ændring i efterstillede kapitalindskud .............. senere eenssreeses … Q 0
Fremmedfinansiering i alt ..… eee eee see eee eee eve essere e 10.020 35.335
Kapitalfremskaffelse i alt ...........000cerrsre vers seeesee 0.0. eee 21.289 46.588
Kapitalanvendelse:
Ændring i kassebeholdning og anfordringstilgodehavender hos centralbanker . - 1.973 . 3.301
Ændring i udlån 2) ..… .…ss0… eererenieesree een enes seensee …… 29.144 32.106
Ændring i obligationsbeholdning m.v. 3) ........00ereeeenseeee vennen - 13.030 10.157
Ændring i aktiebeholdning m.v. 4) 2....000eeneeeeeseeeeever ener ede 1.672 1.379
Ændring i materielle aktiver 5) .............seeeeenveeerrsseee er esneeee 1.283 - 3.204
Ændring i andre aktivposter 6) ,..........0000eerereeresse FE EEEENEEERDER 4.193 2.849
Kapitalanvendelse i alt .........00eeeeesesenvenesesn senere Es Ese 21.289 46.588
Noter:
1) Andre passiver, periodeafgrænsningsposter og hensættelser til forpligtelser.
2) Korrigeret for tab og hensættelser på debitorer.
3) Heri er indeholdt årets kursregulering af obligationer med ialt ........... + 1.939 + 51
4) Heri er indeholdt årets kursregulering af aktier med i alt ..…..…..…..…...…...…...… -… 1.076 + 2.921
5) Korrigeret for afskrivninger.
6) Egne kapitalandele, andre aktiver og periodeafgrænsningsposter.
Forklaring til Finansieringsanalysen:
I den viste form udtrykker finansieringsanalysen de bevægelser, der er sket i balancens hovedposter fra det ene år
til det andet. For at undgå omrokeringer af poster mellem kapitalfremskaffelse og -anvendelse er opstillingen
anvendt med fortegn, således at eksempelvis negative tal under kapitalanvendelsen i realiteten har bidraget til
kapitalfremskaffelsen.
Opstillingen giver nettoforskydninger i balancen og vil derfor på nogle på punkter ikke give et helt retvisende
billede af de egentlige pengestrømme. Det drejer sig først og fremmest om forskellige værdireguleringer, der skal
medtages i resultatberegningen, og som derfor også påvirker statusposternes udsving fra år til år.
Finansieringsanalysen er i noterne 3 og 4 suppleret med oplysninger om de væsentligste af disse værdireguleringer,
Side 24
Møns Bank
A/S Møns Bank + Storegade 29 + 4780 Stege » Tlf. 55 86 15 00 + Fax 55 86 15 55 » A/S reg.nr. 39583, Stege