Assets
| Type | Time | Amount | Unit |
|---|
Revenue
| Type | Start date | End date | Amount | Unit |
|---|
XML
See the xml submitted here:
No XML document available for this report.
Separator
The full data:
MS UI So SIG S
chregqnr 5999 DANSKE ANDELSKASSERS BANK A/S
Instituttets navn
KOP]
1 2 MRS. 1996
Resultatopgørelse for regnskabsåret 19 95
Renteindtægter m.v.
1.1 Rente af tilgodehavender hos kreditinstitutter m.v.
1.2 Rente af udlån m.v, sees ensvgene
1.3 Rente af obligationer m.v. seeren eseeneskeee
1.4 Øvrige renteindtægter m.v. s000eueeseeneeeeseee enke ken
I alt renteindtægter m.v. 0000 een ek eee
Renteudgifter m.v.
2.1 Rente til kreditinstitutter ....0000eeeeerveensnennte
2.2 Rente til indlån m.v. serene nenene
2.3 Rente til udstedte obligationer m.v. le ere
2.4 Rente til efterstillede kapitalindskud og garantikapi-
tal M.V. sense ere eee re eee esrese
2.5 Øvrige renteudgifter m.v. sss0eeeeeeeeeeeeenrerereeee
I alt renteudgifter m.v. ssssseeeseeeeeneeeneeeeerveenene
Netto renteindtægter ......0000seeeekeereeeesreerrrenree
Udbytte af aktier m.v. og andre kapitalandele
3.1 Udbytte af aktier m.v. serene verserende,
3.2 Udbytte af kapitalandele i associerede virksomheder og
øvrige betydende kapitalandele ....200seeeeerssreenen
3.3 Udbytte af kapitalandele i tilknyttede virksomheder ..
I alt udbytte af aktier m.v. og andre kapitalandele ......
Gebyrer og provisionsindtægter m.v.
4.1 Garantiprovision ...000reeeeseneesesssesesenssnesknte
4.2 Gebyrer og andre provisionsindtægter m.v. ser.
I alt gebyrer og provisionsindtægter m.v. ..............…
Afgivne gebyrer og provisionsudgifter ...........0200244-
Netto rente- og gebyrindtægter ....800000ueeeeeennesensnens
Kursreguleringer af værdipapirer og valuta m.v.”
6.1 Kursregulering af obligationer m.v. (+/-) srrrrerrere…
6.2 Kursregulering af aktier m.v. (+/-) seere
6.3 Kursregulering af pantebreve m.v. (4+/-) ssrsererereese
6,4 Kursregulering af valuta (+/-) ssssessereeeneereeseeee
6.5 Kursregulering af øvrige finansielle instrumenter (+/-)
6.6 Regulering vedrørende pensionspuljer (+/-) ...........
I alt kursreguleringer af værdipapirer og valuta m.v. (+/-)
1)
Underposterne 6.1 til 6.5 indeholder kursregulering på værdipapirer m.v.
der indgår i pensionspuljerne. Der korrigeres for disse kursreguleringer
på underpost 6.6.
25.11.94 (31.12.94)
Beløb
1.000 kr.
1 6£7.,201
2 16.991
3 49.432
4 75
5 133.599
6 107.734
7 7.779
8 0
3 3,987
10 12
11 125,512
12 8.087
13 910
14 9
15 0
16 210
17 274
18 7.203
19 7.477
20 2.497
21 13,977
22 + 16.679
23 + 1.834
24 + 1.272
25 + 298
26 + 350
27 — 188
28 + 20,245
ERHVERVS-
O SKABSSTYRELSOG
19 MRS 1998
byssg
Ch.reg.nx. 5999 DANSKE ANDELSKASSERS BANK A/S
Instituttets navn
EC2
Resultatopgørelse for regnskabsåret 19 95 Beløb
1.000 kr.
7. Andre ordinære indtægter 2.000 1 35
C. Resultat af finansielle poster .......000s0seeeveveneeereree 2 34.257
8. Udgifter til personale m.v. og administration
8.1 Lønninger og vederlag til bestyrelse, direktion
og repræsentantskab serene 3 1.271
8.2 Personaleudgifter
8.2.1 Lønninger seeren nerne rerrvee 4 6.874
8.2.2 Pensioner 2422000 ne nn eseenee 5 1.021
8.2.3 Udgifter til social sikring ....000ereueeesesrsenne 6 833
8.3 Øvrige administrationsudgifter ......0000rsseeevenerseese 7 4,208
I alt udgifter til personale m.v. og administration ......... 8 14.207
9. Afskrivninger på immaterielle og materielle aktiver
9.1 Afskrivninger på immaterielle aktiver ,..............2..… 9 0
9.2 Afskrivninger på grunde og ejendomme .........02020rrre… 10 300
9.3 Afskrivninger på maskiner og inventar ........220022222.… 11 1.409
I alt afskrivninger på immaterielle og materielle aktiver 12 1.709
10. Andre driftsudgifter 0000 eneret 13 2.367
11. Afskrivninger og hensættelser på debitorer (netto) .......... 14 463
12. Kursreguleringer af kapitalandele i associerede og tilknyt-
tede virksomheder samt øvrige betydende kapitalandele
12.1 Kursregulering af kapitalandele i associerede virksom-
heder og øvrige betydende kapitalandele (+/-) .......... 15
12.2 Kursregulering af kapitalandele i tilknyttede virksom-
heder (+/-) susende knsensss 16 + 1.525
I alt kursreguleringer af kapitalandele i associerede og til-
knyttede virksomheder samt øvrige betydende kapitalandele
(ÆRE EDER ESSOOSESEEER REESE ERROR 17 + 1.525
D. Ordinært resultat 00000 skekse 18 17.036
13. Ekstraordinære indtægter ......0000000ereverueeeneenennesese 19 59
14. Ekstraordinære udgifter .....0000eeeeneseeeneneeueeveeneenres 20 1.099
E. Resultat før skat ..0000eueeeeereeee eee see seernes ee 21 15.996
15. Skat
15,1 Beregnet skat af årets indkomst .....0020orereeeerereene 22 5.725
15.2 Udskudt skat senere nes genrene enn enes 23 9
15.3 Efterregulering af tidligere års beregnet skat (+/-) 24 = 353
I alt skat sees eee een eksekveres 25 5.372
F. Årets resultat ........2s0ssseeeeeueneenennernekereegrennnses 26 10.624
25.11.94 (31.12.94)
Ch.reg.nmr, 5999 DANSKE ANDELSKASSERS BANK A/S
Instituttets navn
FC3
Overskudsfordeling for regnskabsåret 19 95 Beløb
1.000 kr.
Overskudsfordeling
Til disposition
1. Årets resultat .....0000ssoeeenueneene eee een eee renee 1 10.624
2. Overførsler
2.1 Overført fra tidligere år ...-.0000neneeneeeneneereeveee 2 Q
2.2 Overført fra overkurs ved emission ......00rreeeereree 3 0
2.3 Overført fra bunden sparekassereserve ,....000ereereene 4 0
2.4 Overført fra bunden reserve vedrørende dattervirksomhed-
(> SEPEE EPE ESS PEPE PEPE ED SEEDEDE SDI DEER SED EEEDEDEREESEDEREEEDEREDEEEEEEEREESE REDER 5 Q
2.5 Overført fra andre reserver ......000000euueeeeeeeeeene 6 9
I alt overførsler ....00000eeeeeeneeenees essensen 7 9
3. Underskud fra tidligere år ....0000ueeeeeeeeeeveeeessssneree 8 0
A. I alt til disposition .........0000errerereveene seere rerere 2 10.624
Anvendelse af det til disposition værende beløb
4.
Henlagt til egenkapital
4.1 Henlagt til bunden reserve vedrørende dattervirksomhed-
4.2 Henlagt til andre reserver ....ss00eueeveneeeeerevenene
4.3 Overført til næste år "000 essenennrenne
I alt henlagt til egenkapital .......0000eeeeeeerreesssessee
Anvendt til andre formål
5.1 Anvendt til udbytte ss. eseee
5.2 Anvendt til almennyttige og velgørende formål ..........
5.3 Anvendt til andre formål i øvrigt ,.....000r0errererente
I alt anvendt til andre formål ........00000nueueesensrenseee
25.11.94 (31.12.94)
11 2.099
12 Q
13 10.624
14 Q
15 Q
16 o
17 o
18 10.624
Ch.reg.nf., 5999 DANSKE ANDELSKASSERS BANK A/S
Instituttets navn
FC4
Balance pr. ultimo regnskabsåret 19 95 Beløb
AKTIVER
1.000 kr.
1. Kassebeholdning og anfordringstilgodehavender hos
centralbanker M.V. suser ennen ens ndese 1 12.351
2. Gældsbeviser, der kan refinansieres i centralbanker ....... 2 9
3. Tilgodehavender hos kreditinstitutter m.v.
3.1 Tilgodehavender på opsigelse høs centralbanker ........ 3 255.000
3.2 Tilgodehavender hos øvrige kreditinstitutter .......... 4 1.531.141
Tilgodehavender hos kreditinstitutter m.v. i alt .......... 5 1.786.141
4. Udlån
4.1 Udlånskonti med adgang til variabel udnyttelse ........ 6 140.465
4.2 Andre udlån seeren eee ken se nedee 7 91.959
Udlån i alt ....sseeeeeeeeeeeerennnenenes genererer enesee 8 232,415
5. Obligationer m.v.
5.1 Obligationer m.v, sssseseseeneneessknseneneve serverede 9 560,105
5.2 Egne obligationer M.V. sees sennnenee eee eevese 10 9
Obligationer m.v. i alt ....s000erreeesseekereneenrnenendeee 11 560.105
6. Aktier m.v. saunaen ennen er re vente 12 20.871
7. Kapitalandele i associerede virksomheder og øvrige betyd-
ende kapitalandele
7.1 Kapitalandele i kreditinstitutter .....0000reeeeeeeeee 13 0
7.2 Kapitalandele i andre virksomheder .,.....00000eererese 14 9
Kapitalandele i associerede virksomheder og øvrige betydende
kapitalandele i alt suser nere 15 Q
8. Kapitalandele i tilknyttede virksomheder
8.1 Kapitalandele i kreditinstitutter ......00000ereeereeen 16 9
8.2 Kapitalandele i andre virksomheder ......0000ereeeereee 17 19.535
Kapitalandele i tilknyttede virksomheder i alt ............ 18 19,535
9. Inmaterielle aktiver
9.1 Goodwill s..ss0reseeeeeneeennneesensenetegee veere 19 0
9.2 Øvrige immaterielle aktiver ......000eeereeeeeeeerege 20 0
Immaterielle aktiver i alt ........0000oeveerensreeneveekee 21 Q
10. Materielle aktiver
10.1 Grunde og ejendomme ....00000eereeeeeereeeessesenernee 22 12,600
10.2 Maskiner og inventar m.v. senere 23 3,109
Materielle aktiver i alt ......... ere veere knee 24 15.709
11. Egne kapitalandele .....0000rrreee essere ee 25 23
12. Andre aktiver .....00000neneeeeneeeeeeenesssssseeenvesnesee 26 1,223
13. Periodeafgrænsningsposter .....000000eneeneeeereeseeeeereee 27 13.010
Aktiver i alt senere eee eee 28 2.661.453
25.11.94 (31.12.94)
Ch.reg.nr. 5999 DANSKE ANDELSKASSERS BANK A/S
Instituttets navn
FCS5
Balance, fortsat Beløb
PASSIVER
1.000 kr.
1. Gæld til kreditinstitutter
1.1 Gæld til centralbanker 800000, 1 0
1.2 Gæld til øvrige kreditinstitutter .....00000reeereeree 2 2.102.463
Gæld til kreditinstitutter i alt ....0000eneeeeeeeeeseneee 3 2.102.463
2. Indlån
2.1 Indlån på anfordring "2000 ensennee 4 36.116
2.2 Indlån med opsigelsesvarsel ..000eeeeereeeereereneeer 3 931
2.3 Tidsindskud 000 veer enderne eseree 6 42.210
2.4 Særlige indlånsformer .....0000rreesenereeesennnvenene 7 131.000
Indlån i alt .....0000eeeeeeeeneesne nerne eres ereee 8 210.307
3. Udstedte obligationer m.v. ...0000000reneennnenenen enedes 3 Q
4. Andre passiver "0000 e nerve 10 12,065
5. Periodeafgrænsningsposter ....8000msseneneeneneeeeeeenneee 11 2.070
6. Hensættelser til omkostninger
6.1 Hensættelser til pensioner og lignende forpligtelser 12 252
6.2 Hensættelser til eventualskatter ....0000rreereerrner 13 2
6.3 Øvrige hensættelser til omkostninger ....0000ereereese 14 Q
EHensættelser til omkostninger i alt .....0000rerereserkkee 15 252
7. Efterstillede kapitalindskud .....000euueveerensesesnes 16 150.000
8. Egenkapital
8.1 Aktiekapital/andelskapital/garantikapital ............ 17 87.000
8.2 Overkurs ved emission ....0200mseeeeeeeeeneenesnnsnnne 18 32.101
8,3 Reserver
8.3.1 Bunden sparekassereserve ....0000eeeeessnenee 19 0
8.3.2 Bunden reserve vedrørende dattervirksomheder ... 20 2.909
8.3.3 Andre reserver ....00seeseeeeeeseesesnnnennenee 21 0
Reserver i alt sees renee 22 2.909
8.4 Opskrivningshenlæggelser ...0s000uueseenenensk ke skk eee 23 477
8.5 Overført overskud eller underskud
8.5.1 Overført fra tidligere år ......00000reerreenene 24 52,530
8.5.2 Overført af årets resultat ....2000reneereneeee 25 323.099
Overført overskud eller underskud i alt .............. 28 £1.,629
Egenkapital i alt ...00seeeeeeneneee eee kue senere 27 184.116
Pagsiver i alt s.sse0eeeeeueereseesseeseseeesesesneene renere 28 2.661.453
25.11.94 (31.12.94)
Ch.reg.nr. 5999 DANSKE ANDELSKASSERS BANK A/S
Instituttets navn
FC6
Ikke-balanceførte poster
Beløb
Ikke-balanceførte poster
1. Garantier m.v.
1.1 Garantier ......2000444
1.2 Accepter og endossementsforpligtelser m.v. ............
Garantier m.v. i alt ......
2. Andre forpligtelser
2.1 Uægte salgs- og tilbagekøbsforretninger ..............…
2.2 Aktiver købt på termin
2.3 Uigenkaldelige kredittilsagn ......2000rseerevesveeenee
2.4 Øvrige forpligtelser ..
Andre forpligtelser i alt .
Ikke-balanceførte poster i alt
25.11.94 (31.12.94)
1.000 kr.
SL
Bl
42.
42
94.
254
254
565
565
519
Ch.reg.nr. 5999 DANSKE ANDELSKASSERS BANK
Instituttets navn
FC7
Kapitalbevægelser
Beløb
Kapitalbevægelser
8.1 Aktie-/andels-/garantikapital primo
a. Ny indbetalt aktie-/andels-/garantikapital .............
b. Udvidelse ved fondsaktier .......
c. Udvidelse ved fusion ............
d. Udgået ved nedskrivning af aktiekapital/andelskapi-
tal/tilbagebetaling af garantikapital ............22222…
Aktie-/andels-/garantikapital ultimo ...
8.2 Overkurs ved emission primo ........
a. Tilgang ved emission ....,........
b. Tilgang ved fusion .....00024444…
Cc. Overført til overskudsfordeling .
d. Anden afgang ........… eee veen
Overkurs ved emission ultimo .,.......……
8.3 Reserver primo ....00000erereeeeeee
a. Henlagt af det til disposition værende beløb ...........
b. Tilgang ved fusion .............-
c. Anden tilgang ...000eeeererenee
d. Overført til overskudsfordeling .
e. Anden afgang "0000
Reserver ultimo seernes
8.4 Opskrivningshenlæggelser primo .....
a. Opskrivning i året ,......00140…
b. Tilgang ved fusion .............…
Cc. Overført til aktiekapital (selskabskapital) ...60000240…
d. Afgang ved realisation af aktiver
e. Tilbageføring af tidligere års opskrivninger ...........
f. Anden afgang 20000 eeeresersee
Opskrivningshenlæggelser ultimo ........
8.5 Overført overskud eller underskud primo ...00er0reeereren
a. Henlagt af det til disposition værende beløb ...........
b. Tilgang ved fusion ..............
c. Anden tilgang 0000 sesenrer
d. Overført til overskudsfordeling .
e. Anvendt til straksafskrivning af goodwill .............--
£f. Anden afgang ...000seeersererese
Overført overskud eller underskud ultimo
25.11.94 (31.12.94)
1.000 kr.
1 87.000
2 0
3 0
4 2
5 Q
6 87.000
7 32.101
8 0
9 0
10 2
11 9
12 32.101
13 1.384
14 1.525
15 Ø
16 Q
17 Q
18 0
19 2.909
20 477
21 0
22 0
23 Q
24 Q
25 Q
26 o
27 477
28 52,530
29 2.099
30 o
31 0
32 0
33 Q
34 9
35 61.629
Ch.reg.nr, 5999 DANSKE ANDELSKASSERS BANK
Instituttets navn
FC8
Noter til årsregnskabet 19 95. Beløb
1.000 kr.
Ad. resultatopgørelsens post 1.4
Øvrige renteindtægter m.v.
1.4.1 Terminspræmie af fondsterminsforretninger ...............… 1 12
1.4.2 Terminspræmie af valutaterminsforretninger ............... 2 397
1.4.3 Renter af swapforretninger ......... ever see 3 - 497
1.4.4 Andre øvrige renteindtægter m.v. se sssereneveveennver 4 163
Øvrige renteindtægter m.v. i alt .....00000e0eeeenvevensverseser 5 75
Ad. resultatopgørelsens post 6.5
Kursregulering af øvrige finansielle instrumenter
6.5.1 Kursregulering af fondsterminsforretninger (+/-) ........ 6 - 25
6.5.2 Kursregulering af valutaterminsforretninger (+/-) ....... 7 + 311
6.5.3. Kursregulering af swapforretninger (+/-) "ser erereerer 8 — 1.180
6.5.4. Kursregulering af optionsforretninger (+/-) ssssrerereere 9 + 886
6.5.5 Kursregulering af FRA'S (+/-) serene nnnevene 10 + 331
6.5.6 Kursregulering af andre finansielle instrumenter (+/-) 11 + 25
Kursregulering af øvrige finansielle instrumenter i alt ........ 12 350
Ad. resultatopgørelsens post 8.1
Lønninger og vederlag til bestyrelse, direktion og repræsentant-
skab
8.1.1 Lønninger og vederlag til bestyrelse .....000rererereee 13 235
8.1.2 Lønninger og vederlag til direktion ......00000ereregese 14 1.024
8.1.3 Lønninger og vederlag til repræsentantskab .............. 15 12
Lønninger og vederlag til bestyrelse, direktion og repræsentant-
skab i alt sees eervesese 16 1.271
Ad. aktivpost 2
Gældsbeviser, der kan refinansieres i centralbanker
Forskellen mellem beholdningens anskaffelsesværdi og den højere
markedsværdi på opgørelsestidspunktet .....00000reeeerereesenene 17 Q
Ad. aktivpost 3
Tilgodehavender hos kreditinstitutter m.v.
Fordelt efter deres restløbetid
1. Anfordringstilgodehavender 20k 18 6.141
2. Til og med 3 måneder 2200 egene essere 19 1.680.000
3. Over 3 måneder og til og med et år ..... eee keee 20 100.000
4. Over et år og til og med 5 år "eee eeeeeenneseeesereneeee 21 Q
5, Over 5 år suser eee revet 22 Q
I alt essensen ennen ennen eee eres reen, 23 1.786.141
25.11.94 (31.12.94)
Ch.reg.nr, 5999 DANSKE ANDELSKASSERS BANK ECY
Instituttets navn
Noter til årsregnskabet 19 95 Beløb
1.000 kr.
Ad. aktivpost 4
Udlån
Fordelt efter deres restløbetid
1. På anfordring .....0200eseeeessneeeeeesenve eee eee ses enker 1 35,193
2. Til og med 3 måneder .....000eueeeseser eee keen sene 2 1.714
3. Over 3 måneder og til og med et år ....00eeeeeereeseseerene 3 67.850
4. Over et år og til og med 5 år s.see0eneeueeesserevnevensenee 4 29,466
5. Over 5 år seen keen esserne sessee 5 98.192
pE - 1 & -RSEEESESESEERSEESESEREDESED ERE SEEDEDE $ 232,415
Ad. aktivpost 4.2
Andre udlån
Fordelt efter kategorier
a. Leasingkontrakter
i. Udleasede ejendomme ...200000eeneveeeeenvenens enedes 7 9
ii Udleasede maskiner og driftsinventar .....000errereee 8 Q
iii. Andet s.s0sseeueneseseneen keen, 9 Q
I alt senere een keen ener e renee 10 0
b. Pantebreve 222000 eee eneret 11 74.218
Cc. Øvrige udlån 0000 eres enes renses 12 17.732
Andre udlån i alt ....00000eeueeess sk ske keen evnerne 13 91,950
Ad. aktivpost 5
Obligationer m.v.
Obligationer m.v, der udløber i næste regnskabsår .............… 14 270.015
Ad. aktivpost 5
Obligationer m.v.
a. Obligationer m.v. værdiansat til markedsværdi ............4… 15 560.105
b. Forskellen mellem købsprisen på beholdningen af obligationer
m.v. under a og den højere markedsværdi på opgørelsestids-
punktet De nine venerne nennnene 16
Cc. Obligationer m.v. der ikke er værdiansat til markedsværdi .. 17
d. Forskellen mellem købsprisen på beholdningen af obligationer
m.v. under c og den højere markedsværdi på opgørelsestids-
punktet ” .ssssssuseneeeseesenneeen nesker ennen enene 18
Forskellen opgøres for den samlede beholdning. Opgørelsen kan baseres på vejede
gennemsnitspriser eller FIFO-metoden.
25,11.94 (31.12.94)
Ch reg.nr 5999 DANSKE ANDELSKASSERS BANK FC10Q
Instituttets navn
Noter til årsregnskabet 19. 95 Beløb
Ad. aktivpost 5
Obligationer m.v.
Varigheden på beholdningen af fast forrentede kroneobligationer
(varigheden beregnes på grundlag af de af Københavns Fondsbørs
beregnede varigheder og angives med 3 decimaler) ............... 11 2,918
Ad. aktivpost 5.1 1.000 kr.
Obligationer m.v.
5.1.1 Noteret på Københavns Fondsbørs ........0000oneeeeeereee 12 558.162
5.1.2 Noteret på andre børser ........00000eeueeeenevevevedenee 13 1.943
5.1.3 Andre sas ennen eee eve 14 o
Obligationer m.v. i alt seen eee ede is. 560.105
Ad. aktivpost 6 Finansielle Finansielle I alt
Aktier m.v. anlægsaktiver omsætningsaktiver
1.000 kr. 1.000 kr. 1.000 kr.
6.1 Noteret på Københavns
Fondsbørs ...00000er04- 1 Q 6 833 16 833
6.2 Noteret på andre børser z. 0 7 409 17 409
6.3 Andre aktier .......... 3 1.220 8 18.389 18 19.609
6.4 Øvrige kapitalandele .. 4 20 9 0 19 20
Aktier m.v. i alt ......... 5 1,240 10 19.631 20 20.871
Ad. aktivpost 6€
Aktier m.v.
a. Finansielle omsætningsaktiver værdiansat til markedsværdi 21 18.483
b. Forskellen mellem købsprisen på finansielle omsætningsakti-
ver under a og den højere markedsværdi på opgørelsestids-
punktet DLL isse eee ee 22
c. Finansielle omsætningsaktiver der ikke er værdiansat til
markedsværdi sees kernerne rede 23
d. Forskellen mellem købsprisen på finansielle omsætningsakti-
ver under c og den højere markedsværdi på opgørelsestids-
punktet ” ..sssssssesennenneee ennen ennen ener ere nede 24
gennemsnitspriser eller FIFO-metoden.
25.11.94 (31.12.94)
Forskellen opgøres for den samlede beholdning. Opgørelsen kan baseres på vejede
Ch.reg.nr 5999 DANSKE ANDELSKASSERS BANK FC11L
Instituttets navn
Noter til årsregnskabet 19. 95 Beløb
1.000 kr.
Ad. aktivpøst 6
Aktier m.v.
Specifikation af finansielle anlægsaktiver
A. Samlet købspris primo suse eee en 1 1.192
a. Årets tilgang ses eree 2 0
b. Årets afgang suse ere 3 Q
c. Årets valutakursregulering (+/-) sssssssseeeeeeeeeeeeeee 4 0
B. Samlet købspris ultimo på aktiver i behold ................. HE 1.192
C. Opskrivninger primo ss nenee 6 149
a. Årets opskrivninger ......00000ssuesennevenseeveevveveee 7 0
b. Tilbageført opskrivning ......000sneueeeneeveeernvvnee —& 22
c. Valutakursregulering af opskrivning (+/-) .............. 9 0
D. Opskrivning ultimo på aktiver i behold .................2.… 1Q 127
E. Nedskrivninger primo 08000 enneevee 11 79
a. Årets nedskrivninger ......00ssnseseeeeeeneeeeveveveee 12 0
b. Tilbageført nedskrivning ....2000sseeeeeenneeveveeveere 13 o
c. Valutakursregulering af nedskrivning (+/-) ...........4. 14 0
F. Nedskrivninger ultimo på aktiver i behold ............0.… 15 79
G. Bogført beholdning ultimo (B+ D- F) sees ernverves 16 1.240
Ad. aktivpost 7
Kapitalandele i associerede virksomheder og øvrige betydende
kapitalandele
7.1 Noteret på Københavns Fondsbørs ......00000eeevevereeedeeee 17 0
7.2 Noteret på andre børser 00000 renen eedee 18 0
7.3 Andre aktier "ses eee ee 19 0
7.4 Øvrige kapitalandele .....2000ueenneeeneenenn needed eee 20 0
Kapitalandele i associerede virksomheder og øvrige betydende ka-
Ppitalandele i alt ses eneret 21 9
Ad. aktivpost 7
Kapitalandele i associerede virksomheder og øvrige betydende ka-
pitalandele
Værdien af beholdningen af noterede aktier til de officielle
ultimokurser s2ssseuesesssennenen ene nenee eee keree 22 0
25.11.94 (31.12.94)
Ch.reg,nr, 5999 DANSKE ANDELSKASSERS BANK A/S FC12
Instituttets navn
Noter til årsregnskabet 19 95 Beløb Beløb
Ad. aktivpost 7
Kapitalandele i associerede virksomheder og øvrige
betydende kapitalandele
Specifikation af finansielle anlægsaktiver
Aktivpost 7.1 Aktivpost 7.2
Kapitalandele i Kapitalandele i
kreditinstitutter andre virksomheder
1.000 kr. 1.000 kr.
A. Samlet købspris primo 60000 nenes 1 9 17 Q
a. Årets tilgang .....000eseneueeeeeeeeessrnn vennerne ere 2 0 18 0
b. Årets afgang .....0eeneneeneeveenenesen vennen ere reese 3 o 19 Q
Cc. Årets valutakursregulering (+/-) ssssssseeeeeeeerevereree 4 0 20 0
Bb. Samlet købspris ultimo på aktiver i behold ................. 5 0 21 9
C. Opskrivninger primo .....000s0seseneeeeeevesesneevensenseee 6 Ø 22 0
a. Årets opskrivninger .....000000enueeeseeseeeenevnneedde 7 Q 23 Q
b. Tilbageført opskrivning ...0000eeseeeneveneenevennneneve 8 0 24 0
c. Valutakursregulering af opskrivning (4/7) sees ereveree 9 Q 25 9
D. Opskrivninger ultimo på aktiver i behold ,..........0.022.… 10 0 26 0
E. Nedskrivninger primo ....80000euseeeeeeesveneeneesenvenenes 11 9 27 Q
a. Årets nedskrivninger ,.....200000eeeenneeeevesenvevevnnee 12 Q 28 0
b. Tilbageført nedskrivning ....000esesreneneesssrerenevene 13 Q 29 a
c. Valutakursregulering af nedskrivning (+/-) ss. rrrre… 14 0 30 0
F. Nedskrivninger ultimo på aktiver i behold ................…… 15 o 31 0
G. Bogført beholdning ultimo (B + D - F) see eseneeerervenesee 16 og 32 0
Ad. aktivpost 8
Kapitalandele i tilknyttede virksomheder
8.1 Noteret på Københavns Fondsbørs 200000 eee veee 33
8.2 Noteret på andre børser seen 34
8.3 Andre aktier s..800eeeuesensenesksnk ennen een nene uses esse vnndee 35) 19.535
8.4 Øvrige kapitalandele 22222 eee eee eee nen
Kapitalandele i tilknyttede virksomheder i alt .... .00000seseeeveeeese ennen eeeeee 312 …… 19,535
25.11,94 (31.12.94)
Ch.req.nr, 5999 DANSKE ANDELSKASSERS BANK A/S FC13
Instituttets navn
Noter til årsregnskabet 19 95 Beløb
1.000 kr.
Ad. aktivpost 8
Kapitalandele i tilknyttede virksomheder
Værdien af beholdningen af noterede aktier til de officielle ultimokurser ............. 18 Q
Ad. aktivpost 8
Kapitalandele i tilknyttede virksomheder
Aktivpost 8.1 Aktivpost 8.2
Kapitalandele i Kapitalandele i
kreditinstitutter andre virksomheder
1.000 kr. 1.000 kr.
Kapitalandele i tilknyttede virksomheder eksklusive kapitalandele
i modervirksomhed:
A. Samlet købspris primo susende evne 1 0 19 6.226
a. Årets tilgang ....00sesssseeneevenenee renerne eee ek enen 2 Q 20 10.400
b. Årets afgang ....sssesesssueseevnnevennn ener v ene eennenseee 3 0 21 0
c. Årets valutakursregulering (+/-) soreesveeeeueenreeeseeseesee 4 0 22 (
B. Samlet købspris ultimo på aktiver i behold .........000reereee 5 Q 23 16,626
C. Opskrivninger primo 00000 eee nsenre € Q 24 1,434
a. Årets opskrivninger ...240000ueeeseveeeseeevnnvensnssneenere 7 9 25 1.525
b. Tilbageført opskrivning .....00000seseereneveveseeeennevee 8 0 26 2
c. Valutakursregulering af opskrivning (+/-) srseeseeeeeeseses 3 9 27 0
D. Opskrivning ultimo på aktiver i behold ........00000eeeeereeee 10 o 28 2.959
E., Nedskrivninger primo 0000 esevennnnenee 11 9 29 59
a. Årets nedskrivninger ......000ssseeseeeveneeeeeeeneenenen 12 o 30 Ø
b. Tilbageført nedskrivning ......22000oveveeeeseereneneenenee 13 9 31 o
c. Valutakursregulering af nedskrivning (+/-) see rreeeeere 14 o 32 Q
F. Nedskrivninger ultimo på aktiver i behold ,.............02024… 15 9 33 50
G. Bogført beholdning ultimo (B+ D- F) ss. slervevessessee 16 o 34 19.535
Kapitalandele i modervirksomhed:
H. Bogført beholdning ultimo .........000044… seere rere 17 0 35 9
25.11.94 (31.12.94)
Cch.reg.nr 5999 DANSKE ANDELSKASSERS BANK FC14
Instituttets navn
Noter til årsregnskabet 19 95 Beløb Beløb
Ad. aktivpost 9
Immaterielle aktiver
Aktivpost 9.1 Aktivpost 9.2
Goodwill øvrige immaterielle
aktiver
1.000 kr. 1.000 kr.
A. Anskaffelsesværdi primo ....80000eeeeseeseeneveneeeneeeedere 1 Q 14 0
a. Årets tilgang sees ennen eee enes 2 o 15 (al
b. Årets afgang "00k se nere runner veve 3 0 16 0
Cc. Årets valutakursregulering (4+4/-) sessssseeeeeeeeerevereer 4 Ø 17 9
B. Anskaffelsesværdi ultimo på aktiver i behold ............. » o 18 0
C. Afskrivninger primo .....00000eneseeeene essensen, 6 Q 19 0
a. Årets afskrivninger ......0000reeeeueeeeeeeeeeenevevreee 7 Ø 20 0
b. Årets straksafskrivninger af goodwill ...................
Cc. Årets nedskrivninger .....02000eeueeeeeeeeeesee esser ennne 9 0 21 9
d. Tilbageført af- og nedskrivninger .......00rressererrvee 10 Q 22 9
e. Årets valutakursregulering af af- og nedskrivning (+/-) . 11 0 23 0
D. Afskrivninger ultimo på aktiver i behold ................... 12 Q 24 0
E. Bogført beholdning ultimo (B - D) ....s00eeeuueenerereeneee 13 0 25 9
25.11.94 (31.12.94)
Ch.reg,nr. 5999 DANSKE ANDELSKASSERS BANK A/S
Instituttets navn
FC15
Noter til årsregnskabet 192 95.
Beløb
Beløb
Ad. aktivpost 10
Materielle aktiver
Anskaffelsesværdi primo 000000 ereree
a. Årets tilgang ..sssssseueeeeeunuenneene nerne even eee
b. Årets afgang ......ssssssesenveenvennee senere vene eee
Cc. Årets valutakursregulering (+/-) ssssseseeueeeeevevvveree
Anskaffelsesværdi ultimo på aktiver i behold ...............
Opskrivninger primo ...00000seenesenseeesensenkvneneneevene
a. Årets opskrivninger ...........424.… versene rennevee
b. Tilbageført opskrivning ...2000eeeeeeeeneveeereessenenee
c. Valutakursregulering af opskrivning (+/-) ses.
Opskrivning ultimo på aktiver i behold ......0000erereeeeee
Afskrivninger primo 000000 serene.
a. Årets afskrivninger .......000000eeeeeeeevenerererevevene
b. Årets nedskrivninger .......0000s0seeeeeeneneenvevenenene
c. Tilbageført af- og nedskrivning ......00000eeeeeeereree
d. Valutakursregulering af af- og nedskrivning (+/-) .......
Afskrivninger ultimo på aktiver i behold ...............222…
Bogført værdi ultimo (B + D - F) se. eeeeeeeesseervnvnrevesne
Herudover er der i løbet af regnskabsåret foretaget straks-
afskrivninger på maskiner og inventar m.v. på i alt ...........
25.11.94 (31.12.94)
Aktivpost 10.1
Aktivpost 10.2
Grunde og Maskiner og
ejendomme inventar m.v.
1.000 kr. 1.000 kr.
1 13.346 18 6,728
2 0 19 2.354
3 0 20 983
4 Q 21 0
5 13,346 22 8.099
6 470
JO
8 0
9 0
1 47
11 916 23 4.128
12 300 24 1.409
13 0 25 9
14 0 26 547
15 Q 27 o
16 1.216 28 4.990
17 12.600 29 3.109
30 Q
Ch.reg,ng., 5999 DANSKE ANDELSKASSERS BANK FC16
Instituttets navn
Noter til årsregnskabet 19 95 Beløb
1.000 kr.
Ad. Grunde og ejendomme
a. Ejendomme, som instituttet har erhvervet til eget brug 1 12.600
b. Ejendomme, som instituttet har overtaget i forbindelse med
afvikling af engagementer, og som søges afhændet .......... 2 0
c. Seneste ejendomsværdi (uvurderede ejendomme medtages til
anskaffelsesværdi) seernes nere ense 3 9.310
d. Aktier i datterejendomsselskaber .....200000eeueeeesvereeee 4 16.009
e. Udlån til datterejendomsselskaber .,......20000rveeeneeeeeee 5 1.428
f. Andre ejendomsinteresser ,...80000eeeeeeeeressevevennvrene 6 Q
A. Ejendomsinteresser i alt (a+brd+e+f) .....0seseseerervere 7 30.028
B. Heraf ejendomsinteresser, hvori der ikke drives kreditin-
stitutvirksamhed 800000 er rsree BG 8.098
C. Ejendomsinteresger, hvori der ikke drives kreditinstitut-
virksomhed i procent af instituttets ansvarlige kapital
(med 3 decimaler) ss even evene 9 5,391
Ad. aktiver i alt
Mellemværender i fremmed valuta ...00000neneeneuneeeeeeneesenne 10 3.493
Ad. passiver i alt
Mellemværender i fremmed valuta ....0000eeeeuesseevessessennee 11 28
Ad. valutarisici”
Valutakursindikator I seende 12 10
Valutakursindikator 1 i pct. af egenkapital (3 dec,) .......... 13 5,184
Valutakursindikator 2 seeren seeder, 14 Q
Valutakursindikator 2 i pct. af egenkapital (3 dec.) .......... 15 9
1
Opgøres svarende til opgørelsen på FA 14 i institutternes 13. måneds-
indberetning. Der henvises i øvrigt til Finanstilsynets rapport "Valu-
tarisici i pengeinstitutter", udsendt af Finanstilsynet i januar 1991.
25.11.94 (31.12.94)
ch,reg.nr. 5999 DANSKE ANDELSKASSERS BANK A/S FC17
Instituttets navn
Noter til årsregnskabet 19 95 Beløb
1.000 kr.
Ad. passivpost 1
Gæld til kreditinstitutter
Prioritetsgæld i faste ejendomme... nen enken enke eee neuen nnnve 11 Q
Ad. påssivpost 1
Gæld til kreditinstitutter
Fordelt efter restløbetid
1.1.1 Anfordringsgæld suse eee eee unnee 12 2.008.661
1.1.2 Til og med 3 måneder senere eee ene eee eeeee 1 4 7
1.1.3 Over 3 måneder og til og med et år seeren evnerne esen 14 4 7
1.1.4 Over et år og til og med 5 år sees rseveneee 15 0
1.1.5 Over 5 år suser eee emesen e need neneve 16 0
I alt sees eneret des emesen eee ener eee 7 2.1 Å4
Ad. passivpost 2.2, 2.3 og 2.4 Passivpost 2.2 Passivpost 2.3 Passivpost 2.4
Indlån med op- Tidsindskud Særlige
sigelsesvarsel indlånsformer
Fordelt efter restløbetid 1.000 kr. 1.000 kr. 1.000 kr,
2.2.1 Til og med 3 måneder ,.......... 1 981 6 42.210 18 26,174
2.2,2 Over 3 måneder og til og med et
År senere nse 2 o 7 0 19 1,781
2.2.3 Over et år og til og
med 5 år sees rerenerseenee 3 0 . 8 0 20 71.170
2.2.4 Over 5 år sessseeseesessrserngeee 4 Q 2 Q 21 31.875
I alt eres esse ses nen eene BM 981 Jo 42.210 22 131.
Ad. passivpost 3
Udstedte obligationer m.v.
Fordelt efter restløbetid
a. Til og med 3 måneder senere eeeeeee ennen eee nen rgsne 3
b. Over 3 måneder og til og med et år esserne ennen ngee PÆNE
Cc. Over et år og til og med 5 år seen eee neuen senere
d. Over 5 år suser eee ee Be es
I alt essensen ennen ene ve ne e uens ee ve ensnnene 27
25,11.94 (31.12.94)
Ch.reg.nr, 5999 DANSKE ANDELSKASSERS BANK A/S EC18
Instituttets navn
Noter til årsregnskabet 19 95 Beløb
1.000 kr.
Ad. ikke-balanceførte poster, post 1
Garantier m.v.
1.1 Garantier
1.1.1 Finansgarantier
1.1.1.1 Garantier overfor de i Danmark beliggende
pengeinstitutter.....200eeneeneenerednsenee € 86
1.1,1.2 Garantier overfor de i Danmark beliggende
realkreditinstitutter i forbindelse med for-
håndslån suser eres neknene 7 0
1.1.1.3 Andre finansgarantier ...8800eeeeeeeeseeeevsee 8 27.025
Finansgarantier i alt suser nennee 3 27.111
1.1.2 Øvrige garantier .....0000eeneseeees reserven 10 24,843
1.2 Accepter og endossementsforpligtelser m.v. ............ 11 Q
Garantier m.v, i alt suser ervessne beses sessren 12 51,954
Øvrige notekrav
Ad. swaps
a. Forretningsomfang (summen af de syntetiske hovedstole på
købte) SWwWaps "00k. eee esserne 13 25.000
b. Markedsværdien (opgjort netto) ....00000eueeeeeeruvernvese 14 4.136
Ad. uafviklede spotforretninger
Beløbene angives til spotkursen og
specificeres på nedenstående
forretninger
Køb Salg
1.000 kr. 1.000 kr.
Obligationsforretninger ...2000nesreresseeeree 1 10 15 48.591
Aktieforretninger ....0000eesseseeereenrenenee 2 24.187 16 18.644
Valutaforretninger .....2000ereeeeereneekesee 3 Q 17 Q
Andre forretninger ....0000sereereeeeeeeeerer 4 0 18 Q
I alt sees nerenee 5 109.295 19 67.235
25.11.94 (31.12.94)
Ch.reg.nx, 5999 DANSKE ANDELSKASSERS BANK FC19
Instituttets navn
Noter til årsregnskabet 19 95 Beløb Beløb
Ad. uafviklede terminsforretninger beløbene angives til den aftalte
terminskurs og specificeres på nedenstående forretnin-
ger
Køb Salg
1.000 kr. 1.000 kr.
Obligationsforretninger ....2000ueeeeekeeees ke ennnever nere seee 1 13.878 21 6.261
Aktieforretninger 2000 nen ennen deres 2 9 22 Q
Valutaforretninger 0000 eks eneenevernneesee 3 28.688 23 38.332
Andre forretninger ....820seeeennneeeessnenene ennen ed ere 4 0 24 0
I alt sees renees enken enes sanne eee 5 42.566 25 44,593
Ad. uafviklede futuresforretninger
Beløbene angives til aftalekursen og specificeres
på nedenstående forretninger
Køb Salg
1.000 kr. 1.000 kr.
Obligationsforretninger 822000 renenee 6 26 Q
Aktieforretninger ...000eeneeeeseseneeee serene 7 27 [ad
Valutaforretninger 2200 eereede 8 28 9
Andre forretninger ...82000uueuseseesssennnnneneeneseeesevereveree 9 29 0
I alt sees ennen ennen keen enn ennen esvee 10 30 Q
Ad. uafviklede optionsforretninger
Beløbene angives til aftalekursen og specificeres
på nedenstående forretninger
Købsoptioner Erhvervede Udstedte
1.000 kr. 1.000 kr.
Obligationsforretninger ....00s0eeeseeeerensenee keen ennekneet 11 31 o
Aktieforretninger ...2000eueneueeeees eee sener kernen veneene 12 32 Q
Valutaforretninger "282000 essennunnnneneeee reverse 13 33 0
Andre forretninger ,..20000uueeeeseesseseenneneenenenereeerereree 14 34 0
Købsoptioner i alt s.ssrsseeeeeeneseerseneesenessrener senere 15 35 [9
Salgsoptioner Erhvervede Udstedte
1.000 kr. 1.000 kr.
Obligationsforretninger 0000 ee skeerne enreeee 16 36 Q
Aktieforretninger ses een 17 37 0
Valutaforretninger 22000 akengte 18 38 0
Andre forretninger ...00000seeeeseeneneeesmsesennnneneneensneseee 19 39 Q
Salgsoptioner i alt seen enker. 20 40 Q
25.11.94 (31.12.94)
Ch.reg.nx. 5999 DANSKE ANDELSKASSERS BANK A/S
FCc20
Instituttets navn
Noter til årsregnskabet 19 95 Beløb Beløb Beløb
Ad. efterstillede tilgodehavender
Associerede virk- Tilknyttede Andre
somheder samt virk- virksomheder virksomheder
somheder, hvori in-
stituttet har øvrige
betydende kapitalan-
dele
1.000 kr. 1.000 kr. 1.000 kr.
Aktivpost
2. Gældsbeviser, der kan refinansieres i
centralbanker ....000reersesrenrenese 1 £ 21
3. Tilgodehavender hos kreditinstitutter
MeV seeren ssseet 2 7 22
4. Udlån sss0eueseseeeseseenuvnennveenste 3 8 23
5. Obligationer m.v, ss eeessereneeee 4 9 24
Efterstillede aktiver i alt ............. 5 Q 10 o 25 9
Ad. ægte salgs- og tilbagekøbsforretninger,
1.000 kr.
Aktiver der er solgt som led i en ægte salgs og tilbagekøbs-
forretning (bogført beløb).
Aktivpost.
2. Gældsbeviser, der kan refinansieres i centralbanker ........ 26
3. Tilgodehavender hos kreditinstitutter m.v. 0.00 00eerreese 27
4. Udlån sees ugen nunne even veed e een enee 28
5. Obligationer m.v. seu enedee 29
6. Aktier m.v. uses nerverne ensee 309
7. Kapitalandele i associerede virksomheder og øvrige betydende
kapitalandele ....000erseeeeenennes enden esser rvereee 31
8. Kapitalandele i tilknyttede virksomheder .........00000004… 32
10. Materielle aktiver .....0000eseeeeeeneenseeee eneste 33
Ægte salgs- og tilbagekøbsforretninger i alt ...........2002… 34 0
Ad. associerede og tilknyttede virksomheder m.v.
Associerede virk- Tilknyttede
somheder samt virk- virksomheder
Aktivpost. somheder, hvori in-
stituttet har øvrige
betydende kapital-
andele
1.000 kr. 1.000 kr.
2. Gældsbeviser, der kan refinansieres i centralbanker ......... 11 35
3. Tilgodehavender hos kreditinstitutter m.v. .......00eeeeeeee 12 36 9
4. Udlån s..ss0ueeeeeeeeesensssesesse sener renere re ener eneret fc BENENE 7 41
5. Obligationer m.v. assure enes essensen see 14 0
Aktivposter i alt "sees ener reverse ever SS 41.38
Passivpost.
1. Gæld til kreditinstitutter .....000000eeeeeereneenenrseneereee TT FE RRNNDNEEEEEEEEDNNER SÆR
2. Indlån suser ennen sene nnrneveveee Tee 42 3,506 .
3. Udstedte obligationer m.v. ...0000enueeeenneenensessesssnkenee 18 42 Q
7. Efterstillede kapitalindskud ......000000eeeeeeenereeeeveeee 19 43 0
Passivposter i alt ses een ener eree BO 244 3.506
25.11.94 (31.12.94)
Ch.xeg.nr, 5999 DANSKE ANDELSKASSERS BANK A/S FC21
Instituttets navn
Noter til årsregnskabet 19 95 Beløb
| 1.000 kr.
Ad. fast forrentede aktiver
Aktivpost.
2. Gældsbeviser, der kan refinansieres i centralbanker ........ 1 Q
3. Tilgodehavender hos kreditinstitutter m.v. ......000rrereree 2 Q
4. Udlån seen see ennen ennen esse nven 3 74,218
5. Obligationer m.v. sees eee eseee 4 368.844
A. I alt "eee eeesen« enes ve sees. 5 443.062
B. Finansielle renteinstrumenter (køb) ......00000eueeeeerensee € Q
Ad. fast forrentede passiver
Passivpost.
1. Gæld til kreditinstitutter .....0000rrreseeseenesneneennvnee 7 0
2. Indlån sees ener e eee nnnene 8 0
3. Udstedte obligationer m.v. ses ekerenee 9 9
7. Efterstillede kapitalindskud ..80s0eeeeuneeeeeseessrenenee 10 0
A. Ialt ses sene enes 11 o
B. Finansielle renteingtrumenter (salg) .......0000eeerererenee 12 9
Ad. solvensprocent”
1. Solvensprocent: 8 pct.-kravet (med 3 decimaler) ............ 13 42,755
eller
2, Solvensprocent: 10 pct.-kravet (med 3 decimaler) ........... 14 0
Ad. kapitalsammensætning og vægtede aktiver og ikke-balanceførte
poster”
1. Kernekapital efter fradrag .....0000eueseesseeeeeeenekeneee 15 183.546
2. Medregnet supplerende kapital og ansvarlig indskudskapital 16 150,477
3. Ansvarlig kapital og ansvarlig indskudskapital efter fradrag 17 334.023
4. Vægtede aktiver og ikke-balanceførte poster i alt .......... 18 781.254
1)
ningsregler for pengeinstitutter og visse kreditinstitutter.
21.11.95 (31.12.95)
Opgjort i henhold til Finanstilsynets bekendtgørelse af 8. december 1994 om kapitaldæk-
Ch.reg.nr. 5999 DANSKE ANDELSKASSERS BANK A/S FC22
Instituttets navn
Noter til årsregnskabet 19. 95 Beløb
Ad. antal beskæftigede Antal
Det gennemsnitlige antal beskæftigede i regnskabsåret omregnet til
heltidsbeskæftigede (med 3 decimaler) ........00000rereveree 1 29,333
Ad. pensionstilsagn 1.000 kr.
Kapitaliserede værdi af pensionstilsagn
a. Ubetingede pensionstilsagn ,...200000eeeevenseees senere 2
b. Pensionstilsagn, der træder tilbage for kreditorer, men
fyldestgøres før egenkapital ......00000eueeesenevevsrsnnee 3 1.260
Ad. bestyrelse, direktion og repræsentantskab
Størrelsen af lån til samt pant, kautioner eller garantier
stiftet for medlemmerne i instituttets
a. Bestyrelse 8000 ener needs 4 0
b. Direktion 2000 eee neuen vene 5 1.337
Cc. Repræsentantskab 000 dee 6 18
25.11.94 (31.12.94)
Ch.reg.nr,. 5999 DANSKE ANDELSKASSERS BANK A/S FC23
Instituttets navn
Oplysninger vedrørende puljepensionsordninger.
Resultatopgørelse for regnskabsåret 19 95
KN
MI
10.
11.
12.
D.
13.
14.
15.
Anm.
Institut ekskl.
pensionspuljer
1.000 kr.
Renteindtægter m.v. suser ener e eee rnvee 1 133.566
heraf;
1.1 Rente af tilgodehavender hos kreditinstitutter m.v. ..... 2 67,201
1.2 Rente af udlån m.v. ........… eee reen eks ner revser 3 16.891
1.3 Rente af obligationer m.v. ses eerrnnneee 4 49,432
1.4 Øvrige renteindtægter m.v. s..s0s0s0neeueeeeeeeneesesenee 5 42
Renteudgifter m.v. 00000 eee nenveenessesee 6 125.357
heraf:
2.1 Rente til indlån m.v. seeren 7 7.576
.» Netto renteindtægter ,...00000eereeeeeeneeeneeeeneneeneevese 8 8.209
Udbytte af aktier m.v. og andre kapitalandele ............... 9 787
Gebyrer og provisionsindtægter m.v. 00000 eneesevereese 10 7.477
Afgivne gebyrer og provisionsudgifter .........rssreeeskee 11 2.497
Netto rente- og gebyrindtægter .......00000eeeeereneeeeesenes 13.97
Kursreguleringer af værdipapirer og valuta m.v. ............. 13 + 46
heraf:
6.1 Kursregulering af obligationer m.v. (+/-) sereerreesresee +1 7
6.2 Kursregulering af aktier m.v. (+/-) seeseererreeeereenees 15 +1.646
6.3 Kursregulering af pantebreve m.v. (+/-) seere, 41.272
6.4 Kursregulering af valuta (+4/-) seeeeeeresesseenenerrseee 17 +298
6.5 Kursregulering af øvrige finansielle instrumenter (+/-) . 18 +351
Andre ordinære indtægter .......00000eeeeeeneeeeesnessnennee 19 35
Resultat af finansielle poster ......00000eeneeneenenedneee 20 34.257
Udgifter til personale m.v. og administration ............... 21 14 7
Afskrivninger på immaterielle og materielle aktiver ......... 22 1.709
Andre driftsudgifter 00000 rnveneeeessseee 23 2.367
Afskrivninger og hensættelser på debitorer (netto) .......... 24 463
Kursreguleringer af kapitalandele i associerede og tilknyt-
tede virksomheder samt øvrige betydende kapitalandele ....... 25 1.525
Ordinært resultat 020000 rrnvrrgee 26 17.036
Ekstraordinære indtægter ....0000eueneneeeneneseneenessesane 27 59
Ekstraordinære udgifter .....00000s0nesennnenenenesenesreeee 2 1.0
Resultat før skat ....00000esseseeee eee eee eee eee RK Kw. Ge
Skat sees ennen ens e rss ensee 30 5.372
Årets resultat .....0000ssseeeeesseseeeseenennneensnsnenesese 3 ]O,624
Ved opgørelsen af instituttets resultatopgørelse eksklusive pensionspuljer er renter, udbytte og kurs- regulerin-
ger af pensionspuljernes værdipapirer m.v. fratrukket de enkelte relevante resultatopgørelsesposter. Rente
(udgift) af pensionspuljernes kontantindestående i instituttet, de dertil relaterede renteindtægter samt gebyrer
og provisionsindtægter af pensionspuljerne er dog bibeholdt i opgørelsen. Herved vil F. Årets resultat svare til
den tilsvarende post i instituttets resultatopgørelse inklusive pensionspuljer.
Da reguleringer vedrørende puljepensionsordninger i instituttets resultatopgørelse inklusive pensionspuljer er fo-
retaget en bloc under henholdsvis post 1. Renteindtægter, post 2. Renteudgifter og post 6.6. Reguleringer
vedrørende pensionspuljer, mens der i resultatopgørelsen eksklusive pensionspuljer er reguleret på de enkelte
relevante resultatopgørelsesposter, kan mellemresultaterne være forskellige i de 2 opgørelser,
25.11.94 (31.12.94)
Ch.regq.nr. 5999 DANSKE ANDELSKASSERS BANK FC24
Instituttets navn
Oplysninger vedrørende puljepensionsordninger.
Balance og ikke balanceførte poster pr. ultimo regnskabsåret 19 95 . Noter
Institut ekskl.
pensionspuljer
1,000 kr.
AKTIVER
1. Kassebeholdning og anfordringstilgodehavender hos central-
banker m.v. sense nens renerne ener eken 1 12,350
2. Gældsbeviser, der kan refinansieres i centralbanker ...... 2 0
3. Tilgodehavender hos kreditinstitutter m.v. ............... 3 1.786.141
4. Udlån ss enken nn nen eee eve nee 4 232.415
5. Obligationer m.v. seere een ennen neen —&E. 560.105
6. Aktier m.v, serene ene nens ennen nne 6 15,331
7. Kapitalandele i associerede virksomheder og øvrige betyd-
ende kapitalandele "8000 edges 7 0
8. Kapitalandele i tilknyttede virksomheder ................. 8 19.535
9. Inmaterielle aktiver ....000eueeeeeesesseens reverse 3 0
10. Materielle aktiver ,....00000eeeeeenee eee nnvenee 10 15.709
11. Egne kapitalandele .....0000eueeeneseseenenneneeeenereree 11 93
12. Andre aktiver .....0000eueeeeeeeeeenneenene esse nsereee 12 1.223
13. Periodeafgrænsningsposter .....00000eeeeeenseneerssuessene 13 13.010
Aktiver i alt ses sensse 14 2.655.913
PASSIVER
1. Gæld til kreditinstitutter .......0000sueeneeneereeeeekeee 15 2.102.643
2. Indlån! ,,......000eeeeeeeesskssess een enkes ere rnnt ene 16 204.766
3. Udstedte obligationer "seen eeevdenne 17 o
4. Andre passiver 000 ener eneret 18 12.065
5. Periodeafgrænsningsposter ....80000rsuesseserevveesesensee 19 2.070
6. Hensættelser til omkostninger ......000000eeeeeereneesree . 20 252
7. Efterstillede kapitalindskud ......20000oeeeeeensveeenee 21 150.0900
8. Egenkapital ses eee esserne eee ensee 22 184.116
Passiver i alt 0000040. ERE 23 2.,655,913
Ikke-balanceførte poster
l. Garantier m.v. ........ eee enes esserne. 24 51.954
2. Andre forpligtelser ...000seeeeeneeeeeeeesener eee 25 42,565
heraf:
2.1 Aktiver købt på termin .....2000eeeeensenessneeenenee 26 42,565
Ikke-balanceførte postar i alt ....0000eueeeeeeenenesenneesee 27 94.519
Noter
? Heraf kontantindestående fra pensionspuljer 000 erers4r 28 9
25.11.94 (31.12.94)
Ch.req.nr, 5999 DANSKE ANDELSKASSERS BANK FC25
Instituttets navn
Puljepensionsordninger
RESULTATOPGØRELSE Pensionspuljer
1.000 kr.
1. Renteindtægter m.v.
1.1 Rente af kontantindestående ......0000seenveeverersereee 1
1.2 Rente af indeksaobligationer .......... ESPERSEN 2
1.3 Rente af øvrige obligationer .......20000euenenerereeevee 2
1.4 Øvrige renteindtægter .....00000nueeueeneeeeerveneeenenee 4 33
I alt renteindtægter m.v. 00000 ssenennveesver 5 33
2. Udbytte af aktier m.v.
2.1 Udbytte af aktier m.v. seerne veer 6
2.2 Udbytte af investeringsforeningsandele ..........r00rr.… 7 122
I alt udbytte m.v. seen eee een enenne 8 122
3. Kursreguleringer
3.1 Kursregulering af indeksøbligationer (+/-) s.ssrssssrere0 9 2
3.2 Kursregulering af øvrige obligationer m.v. (+/-) ........ 10 0
3.3 Kursregulering af aktier m.v. (+/-) semsueeeseevereeeneve 21 Q
3.4 Kursregulering af investeringsforeningsandele (+/-) ..... 12 188
3.5 Kursregulering af valuta (+/-) sveeeeeeeeeeerveevenernnee 13 0
3.6 Kursregulering af finansielle instrumenter (+/-) ........ 14 0
3.7 Kursregulering af kapitalandele i associerede og tilknyt-
tede virksomheder samt øvrige betydende kapitalandele (i
relation til instituttet) (+/-) ssssereesereseenenveeseeet 15 0
I alt kursreguleringer (+/-) ses 0onereeerereeee berresrneee 16 188
4. Gebyrer og provisionsudgifter .....00000ueeeeeeesserenerennee 17 49
Puljernes resultat ....0000eeuueeeeeesereneneneenekneee er eeese 18 294
AKTIVER
1. Kontantindestående ......0000seeeeeenuuenennn een rss 19 0
2. Indeksobligationer 200000 ene eee rnee 20 Q
3. Øvrige obligationer m.v. ...s0000nueeeesseseeeseneneeknnseee 21 0
4. Aktier m.v. ...... sees eee ses uens eee. 22 0
5, Invegteringsforeningsandele .....2000eeeeeeeeeseereneevvsnee 23 5.540
6. Kapitalandele i associerede og tilknyttede virksomheder samt
øvrige betydende kapitalandele (i relation til instituttet) . 24 0
7. Andra aktiver 8.000 ennen ennen ekst edee 25 0
8. Periodeafgrænsningsposter ....0000seenseeeeeneeeeseeenersene 26 Q
Aktiver i alt 00k sekvens kreere 27 5.549
PASSIVER
1. Samlet indlån .....0000ueeeeeeeeesre nesker ennen 28 5.540
2. Andre passiver sense nene neuen etsere 29 Q
3. Perlodeafgrænsningsposter ....000000eenneneneeeeerneneeseeeet 30 9
Passiver i alt ......-000uueeeseneveenees ennen een rr nen 31 5.540
ikke-balanceførte poster
1. Aktiver købt på termin .......000000enseeeene eres nsenne 32 0
Noter
Gennemsnitlig indlån ...0000eersunesksesn enn keen veene 33 5.183
Anm. Ovennævnte regnskab for pensionspuljer er baseret på en opgørelse efter lagerprincippet. Ved beregningen af
afkast til puljepensionskunderne kan pengeinstitutterne vælge at benytte det modificerede realisationsprincip.
Der kan herved opstå forskelle mellem ovennævnte regnskab og de til puljepensionskunderne udarbejdede kunde-
oplysninger, jf. Finanstilsynets bekendtgørelse nr. 879 af 29. oktober 1992 om puljepension m.v.
25,11.94 (31.12.94)
Ch,reg,nr. 5999 DANSKE ANDELSKASSERS BANK FC26
Instituttets navn
Årsregnskabet 19 95 ,
Hammershøj > … den 25, januar | 1996
Aair tionens underskrift) 0
Hanne rskøf den 26, februar 1996
CD, KE ol. Nidano
Knud Larsen He g Siig Frede Nielsen
Sv. Aage Ovesen Runa Nielsen
(bestyrelsens underskrifter)
Revisorernes påtegning
Intern revision
Som interne revisorer har vi revideret årsregnskabet for 1995 for Danske Andelskassers Bank A/S.
Revisionen er udført i overensstemmelse med almindeligt anerkendte revisionsprincipper og har omfattet de
revisionshandlinger, som vi har anset for nødvendige.
Årsregnskabet er aflagt i overensstemmelse med lovgivningens og vedtægternes krav til regnskabsaflæggelse og giver
efter vor opfattelse et retvisende billede af bankens aktiver og passiver, den økonomiske stilling samt resultatet.
Ekstern revision
Vi har revideret årsregnskabet for 1995 for Danske Andelskassers Bank A/S.
Revisionen er udført i overensstemmelse med almindeligt anerkendte revisionsprincipper og har omfattet de
sen es giver
samt resultatet.
MA
revisionshandlinger, som vi har anset for nødvendige.
Årsregnskabet er aflagt i overensstemmelse med lovgivningens og vedtægternes krav til regnskabsaf
efter vor opfattelse et retvisende billede af bankens aktiver og passiver, den økonomiske stilli
Den, 26. februar 1996
KØMG C.JESPERSEN MORTENSEN & BE OLM
nYPedersen s Andefsen
Mog:
Statsaut ,revisør Statsaut,revisor starfaut revis Statsaut .revisor
Foranstående årsregnskab for 1995 godkendtes på den ordinære generalforsamling afholdt
i Vejle den 9, marts 1996
den 19
(dirigentens underskrift)
AS (43. 09
Året der gik
AS AAS
Å The Year That Was
1995 blev et rigtig godt år for banken, men retfærdigvis må det
tilføjes, at det faldende renteniveau med stærkt stigende kurser
har bidraget væsentligt til årets resultat.
Kursreguleringer har en betydelig indflydelse på bankens regn-
skabsresultat, og sidste års negative kursregulering på i alt 13,6
mio. kr. på bankens fondsbeholdning er i 1995 afløst af en kurs-
gevinst på 18,9 mio. kr.
Bankens ordinære resultat blev på i alt 17,0 mio. kr. mod 9,7 mio.
kr. året før, og årets resultat efter skat blev på 10,6 mio. kr. mod 6,8
mio. kr. i 1994.
Resultatopgørelse
Nettorenteindtægter udviser et markant fald fra 32,4 mio. kr. i
1994 til 8,1 mio, kr. i 1995, Dette fald skyldes først og fremmest,
at banken forrenter en stor del af indskuddene fra andre penge-
institutter med en procentsats relateret til det afkast, banken op-
når ved placering af midlerne i værdipapirer, på pengemarkedet
ellør i finansielle instrumenter.
Ordningen medfører, at kursgevinster på fondsbeholdningen
indgår i denne rente og derved udgiftsføres under posten »rente
til kreditinstitutter«. I et år som 1995, hvor der er tale om store
kursgevinster, betyder dette således et stort fald i nettorenteind-
tægterne.
Resultat af finansielle poster andrager 34,3 mio. kr. mod 25,2
mio. kr. året før.
De samlede omkostninger andrager 16,6 mio. kr., og resultat før
afskrivninger og hensættelser udgør herefter 17,7 mio. kr. mod
10,3 mio, kr. i 1994.
Afskrivninger og hensættelser kan specificeres således:
1.000 kr. 1995 1994 1993 1992
Debitorer 1... sssssvesseerrseer 463 53 879 72
Ejendomme 300 300 100 416
Inventar 1 1.409 1.359 1.356 1.036
Ialt 2 snsscceserresreeerneneenes 2.172. 1.712. 2.335 1.524
2tilknyttede virksomheder har givet et overskud efter skat på 1,5
mio. kr., og efter at der er udgiftsført 1,1 mio, kr. som ekstraordi-
nære udgifter og afsat 5,4 mio, kr. til skat, er der således 10,6 mio.
kr. til generalforsamlingens disposition.
Omkostninger
De samlede omkostninger andrager 16,6 mio. kr. mod 14,9 mio.
kr. i 1994, hvilket er en stigning på 11%. Stigningen kan primært
henføres til stigning i lønninger m.v. som følge af nye aktiviteter
samt edb-udgifter.
Overskudsfordeling
Bestyrelse og repræsentantskab indstiller til generalforsamlin-
gen, der afholdes lørdag, den 9. marts 1996 i Vejle, at årets over-
skud fuldt ud henlægges til reserverne.
1995 was a very profitable year for the Bank, however, it should
be added in all fairness that the falling level of interest rates fol-
lowed by heavily increasing exchange rates has contributed sig-
nificantly to the annual results.
Exchange rate adjustments have a significant impact on loss
and gain as seen in the Bank's annual accounts; and 1995 saw
last year's negative exchange rate adjustment totalling DKr13.6
million on the Bank's security portfolio be replaced by an ex-
change gain amounting to DKr18.9 million.
The Bank's ordinary result totalled DKr170 million as against
the previous year's DKr9,7 million and the annual result after
taxation was DKr10.6 million as against 1994's DKr6.8 million.
Profit and Loss Account
The net interest income shows a marked fall from DKr32.4 mil-
lion in 1994 to DKY8,1 million in 1995. This fallis caused, first and
foremost, by the Bank's paying of interest on a large part ofthe
deposits from other financial institutions at a percentage related
to the returns obtained by the Bank from investing the means in
securities, on the money market or in financial instruments.
Owing to this arrangement capitalgains on the security portfolio
are included in the interest and consequently debited under »in-
terest to credit institutions«, In a year such as 1995 with large
capital gains this will result in a heavy fall in the net interest in-
come.
The result of the financial entries will amount to DKr34.3 million
as against DKr25.2 million the previous year.
The total costs will amount to DKr16,6 million and the result prior
to depreciations and provisions willthus amount to DKr17,7 mil-
lion as against DKr10.3 million in 1994.
For specifications of depreciations and provisions, see below:
DKr1,000 1995 1994 1993 1992
Debtors ces cenereeree 463 53 879 72
Buildings 300 300 100 416
Inventory 1,409. 1,359. 1,356. 1,036
Total en veevereeeseeenerer 2,172. 1,712 2,335. 1,524
2 affiliated enterprises have rendered a surplus after taxation
amounting to DKr1.5 million and after debiting DKr1.1 million as
extraordinary costs and setting aside DKY5,4 million for taxation,
an amount of DKr10.6 million will thus be at the disposal of the
General Assembly.
Costs
The total costs amounted to DKr16.6 million as against DKr14,.9
million in 1994, an increase of 11%. The increase is due —
primarily — to an increase in wages and salaries etc as a conse-
quence of new activities and costs in connection with EDP
Distribution of Profits
The Board of Directors and the Board of Representatives recom-
mend the Annual General Meeting, to be held on Saturday
March 9, 1996 in Vejle, that the 1995 profits be full ly appropriated
to reserves.
,. ERUWVERVS- OS
(SEE GAS
ÅU Å
19 MRS 1998
Ma
en.
Året der gik
Å The Year That Was
1.000 kr. 1995 DKr1,000 1995
Årets nettooverskud 1......sccvsscererereerererserereersreneree 10.624 Annual net profits ...eeecueveeservereeresesenersesee 10,624
fordeles således: to be thus distributed:
Henlagt til bunden reserve ….Wu...sssscescessesesseersseee 1.525 Appropriated to compulsory reserves ce. 1,525
Henlagt ti! andre reserver .…....u.ssssescceeservenrrenesrrre 9.099 Appropriated to other reserves ...ssssscsscsesenenerevere 9,099
alt sssessseceeeseeeveeeeseenke etter t kV EVE LTR LER SENERE T ERE REDDEDE LES 10.624 Total 0Menuuuusssansseaudanusesnvee se ees sn rese ses s nen ennen re kr enn ner 10,624
Der er således ikke forslag om udbytte til aktionærerne.
Aktiver
De samlede aktiver andrager 2.661 mio. kr. mod 2.253 mio, kr.
året før.
Bankens likvide midler andrager i alt 2,4 mia. kr. og kan specifi-
ceres således:
mio. kr. 1995 1994 1993
Tilgodehavende hos På 1... 1.798 1.201 1.486
Obligationer …..C.u..ssccerceereeerrreree: 560 775 402
Aktier sussssssceseeereeresressesee rer nrnennee 21 25 22
Valt seeseneserrrererersesereneeeneeeresgenesenee 2.379 2.001 1.910
Udlån er steget fra 199 mio.! kr. til 232 mio. kr.
Passiver
Indskud fra andre pengeinstitutter er i årets iøb steget fra 1.733
mio, kr. til 2.103 mio. kr.
Indlån er steget fra 191 mio. kr. til 210 mio. kr., en stigning på
10%.
Ansvarlig kapital
Bankens ansvarlige kapital andrager ultimo 1995 334 mio. kr.,
svarende til en solvensprocent på 42,775%.
Heraf andrager efterstillet kapitalindskud 150 mio. kr. og egen-
kapitalen 184,1 mio. kr.
Medarbejdere
Der var ultimo 1995 ansat 29 medarbejdere i banken, 2 flere end
sidste år. Der skal fra bestyrelsens side lyde en stor tak til hele
personalet for en dygtig og engageret indsats i årets løb.
Forventninger til 1996
Regnskabsmæssigt forventer banken et faldende resultat i
1996 på baggrund af de lave rentesatser på korte obiigationer
og på pengemarkedsforretninger.
12. halvår 1995 åbnede banken et repræsentationskontor i Kø-
benhavn, og der forventes et overskud i 1996 på denne nye akti-
vitet.
Banken vil i årets løb konvertere sine edb-opgaver fra LEC i År-
hus til BEC i Roskilde, Baggrunden for dette skifte skal bl.a. ses
i lyset af det nye CAD-direktiv, som trådte i kraft pr. 1. januar
1996. Dette edb-skifte vil medføre ekstraordinære udgifter for
banken i 1996, men til gengæld give nye muligheder, bl.a.
SWIFT.
Der er siden årsregnskabets afslutning ikke indtrådt forhoid,
som har betydning for bedømmelse af bankens økonomiske stil-
ling og drift i det forløbne år.
Bestyrelsen
Thus there is nø proposal as to dividend being paid to share-
holders.
Assets
The total assets amount to DKY2,661 million as against
DKr2,253 million the previous year.
The Bank's cash assets amount to a total of DKr2,4 billion for
specification, see below:
Million Kroner 1995 1994 1993
Outstanding amounts at På .….. 1,798 1,201 1,486
Bonds .ussesesenueeeanvenesueseesersseseesrer 560 775 402
Shares .… 21 25 22
In all ..sseeveneresenverersenssssanenssee 2,379. 2,001 1,910
Lending increased from DKr199 million to DKr232 million.
Liabilities
Deposits from other financial institutions rose throughout 1995
from DKr191 million to DKr210 million, an increase of 10%.
Base Capital
At the end of 1995 the Bank's base capital amounted to DKr334
million equivalent to a solvency ratio of 42,755%.
Included in the above amount can be found DKr150 million as
Ssubordinated debt and DKr184,1 million as equity.
Employees
At the end of 1995 the Bank had 29 employees, up two from the
previous year. The Board of Directors wants hereby to thank
each and everyone for a most capable and highly motivated ef-
fort in 1995.
Expectations as to 1996
As for the accounts the Bank is expecting 1996 to show a fall in
the result based on the low rates of interest on short bønds/
treasury bills and on money market transactions.
In the second half of 1995 the Bank set up business in Copenha-
gen and already in 1996 a surplus on this new acitivity is ex-
pected.
In the course of 1996 the Bank will transfer its EDP-operations
from LEC, Århus to BEC, Roskilde. The reason why can be
found in the new CAD-directive which took effect as of January
1, 1996. This EDP-transfer will mean extraordinary costs for the
Bank in 1996, but in return it will offer new possibilities, such as
SWIFT.
Since the time when the Annual Accounts were closed nothing
has happened which might have any implications on the judg-
ment of the economic and operational situation of the Bank in
the past year.
The Board of Directors